Mwepu ego Dutch na ego ndị na-eyi ọha egwu…

Nkọwa ego ego Dutch na mgbochi mgbochi mmebi ego nke ndị omekome kọwara

Na mbụ nke August, 2018, ndị Dutch na-akwụ ụgwọ ego na ego mgbochi ego na-eyi ọha egwu (Dutch: Wwft) anọwo na-arụ ọrụ ruo afọ iri. Ebumnuche bụ isi nke Wwft bụ iji mee ka usoro ego dị ọcha; Iwu a na-achọ igbochi usoro ego iji mee ihe maka mpụ nke mpụ ego na ego ndị na-eyi ọha egwu. Mwepụ ego pụtara na a na-eme ka akụ enwetara n'ụzọ iwu na-akwadoghị iji kpuchie ebe iwu na-akwadoghị. Ego nke iyi ọha egwu na-eme mgbe a na-eji ego eme ihe iji kwado ọrụ ndị na-eyi ọha egwu.

Dị ka Wwft si kwuo, òtù dị iche iche na-arụ ọrụ ịkọ akụkọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe. Akụkọ ndị a na-enye aka n'ịchọpụta na ịgba akwụkwọ maka ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu. Wwft nwere mmetụta dị ukwuu na òtù ndị na-arụ ọrụ na Netherlands. Ndị otu na-arụsi ọrụ ike ga-eme ihe iji gbochie ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu na-eme. Isiokwu a ga-atụle ụlọ ọrụ ndị dabara na oke Wwft, nke ọrụ ụlọ ọrụ ndị a nwere dị ka Wwft na ihe ga-esi na ya pụta mgbe ụlọ ọrụ anaghị agbaso Wwft.

1. Ulo oru nke dara n’ime ogwugwu Wwft

E nyere ụfọdụ ụlọ ọrụ nkwado maka iwu si na Wwft. Iji chọpụta ma ewumewu dị n'okpuru Wwft, a na-enyocha ụdị ụlọ ọrụ ahụ na ọrụ ndị ụlọ ọrụ ahụ rụrụ. Enwere ike ichota ulo oru no na Wwft ka o jiri aka ya mee onye ahia ma o bu kpoo ahia. Institutionslọ ọrụ ndị a nwere ike ịnọ n'okpuru Wwft:

• ndi na-ere ahia;
• ndị ogbugbo n’ịzụ na ire ahịa;
• ndị na-enyocha akụ na ụlọ;
• ndị na-ere ụlọ na ndị na-ahụ maka ihe ndị metụtara ala na ụlọ;
• ndị ọrụ pawnshop na ndị na-eweta domicile;
• ụlọ ọrụ ego;
• ndị ọkachamara onwe ha. [1]

Ndị na-ere ngwongwo

Ndi n'ere ahia nwere ikike idozi ndi n’acho ahia mgbe onu ahia nke aka ha gha abia dika € 15,000 ma obu karia ma ana egota ego a. Ọ baghị uru ma ịkwụ ụgwọ ahụ na-ewere ọnọdụ na usoro ma ọ bụ otu mgbe. Mgbe ugwo ego nke 25,000 ma ọ bụ karịa na-ewere ọnọdụ mgbe ọ na-ere ngwaahịa a kapịrị ọnụ, dị ka ụgbọ mmiri, ụgbọ ala na ihe ịchọ mma, onye na-ere ahia ga-akọrịrị ahịa a oge niile. Mgbe emeghi ugwo na ego, odighi oru Wwft. Agbanyeghị, ego a na-enweta na akaụntụ nke onye na-ere na-akwụ ụgwọ dị ka ịkwụ ụgwọ ego.

Ogbenye n’ịzụ na ire ahịa

Ọ bụrụ na ịgbanyere izu n'ịzụ ma ọ bụ ree ụfọdụ ngwaahịa, ị ga-edobere Wwft ọrụ ga-enyere gị aka ịme ihe ndị ahịa. Nke a gụnyere ire na ịzụta ụgbọ, ụgbọ, ihe ịchọ mma, ihe nka na ihe ochie. Ọ baghị uru etu ego ị ga-esi akwụ dị ma ọ kwụrụ ụgwọ iji ego kwụọ ụgwọ. Mgbe azụmahịa na ego ịkwụ ụgwọ nke € 25,000 ma ọ bụ karịa pụtara, aga-akọrịrị azụmahịa a oge niile.

Appraisers ala na ụlọ

Mgbe onye na-eme nchọpụta na-enyocha akụrụngwa a na-agaghị echefu echefu ma chọpụta eziokwu na ọnọdụ ndị pụrụ iche nke nwere ike itinye ego na nchịkwa ego ma ọ bụ itinye ego na-eyi ọha egwu, a ga-akọrịrị azụmahịa a. Ka osila dị, ndị na-akụ ọrụ ego anaghị eduzi ndị ahịa.

Ndị na-ere ụlọ na ndị na-ahụ maka ụlọ na ụlọ

Ndị na-etinye ọnụ na izu na ire nke ihe na-enweghị ike ịdị na-edo onwe ha n'okpuru ndị Wwft ma ga-eduzi mbọ ahịa maka ọrụ ọ bụla. Ọrụ dị n'ịrụ onye ahịa ụgwọ tozuru oke na-emetụta ya na kọntaktị nke onye ahịa. Ọ bụrụ na enyo enyo na azụmahịa nwere ike ịgụnye ịkwacha ego ma ọ bụ ịkwado iyi ọha egwu, a ga-akọrịrị azụmahịa a. Nke a metụtakwara azụmahịa a na-enweta ego ruru 15,000 € ma ọ bụ karịa. Ọ baghị uru ma ego a ọ bụrụ maka onye na-ere ahịa ma ọ bụ maka ndị ọzọ.

Ndị ọrụ Pawnshop na ndị na-eweta domicile

Ndị ọrụ Pawnshop na-enye onyinye ma ọ bụ azụmaahịa ga-enwerịrị ike hazie onye ahịa ọ bụla. Ọ bụrụ na azụmahịa ahụ abụghị ihe ọhụrụ, a ga-akọpụta azụmahịa a. Nke a metụtakwara azụmahịa niile ruru € 25,000 ma ọ bụ karịa. Ndị na-enye ngalaba na-eme adreesị ma ọ bụ adreesị nzipu ozi dịịrị ndị ọzọ na-azụmaahịa ma ọ bụ ọkachamara, ga-eduzikwa ike ahịa maka onye ahịa ọ bụla. Ọ bụrụ na enyo enyo na enwere ike ịda ego ma ọ bụ itinye ego nke ndị na-eyi ọha egwu gụnyere ịnye ngalaba, a ga-akọrịrịrị azụmaahịa ahụ.

Ego ulo oru

Institutionslọ ọrụ ego gụnyere ụlọ akụ, ụlọ ọrụ mgbanwe, casinos, ụlọ ọrụ ntụkwasị obi, ụlọ ọrụ ntinye ego na ụfọdụ ndị ọrụ mkpuchi. Lọ ọrụ ndị a ga-arụrịrị ọrụ ike onye ahịa oge niile na ha ga-akọkwa azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe. Ma, enwere ike itinye iwu dị iche iche na ụlọ akụ.

Ndị ọkachamara nọọrọ onwe ha

Ụdị ndị ọkachamara nọọrọ onwe ha gụnyere ndị a: notaries, Ndị ọkàiwu, ndị na-edekọ ego, ndị ndụmọdụ ụtụ isi na ụlọ ọrụ nhazi. Ndị otu ndị ọkachamara a ga-enwerịrị ike ịrụsi ọrụ ike nke ndị ahịa wee kọọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe.

Ulo oru ma obu ndi oru ndi n’eme oru n’onwe ha site na aka oru ha, nke kwekorita n’omume nke ulo oru ndi ekwuru n’elu, nwekwara ike n’okpuru Wwft. Nke a nwere ike ịgụnye mmemme ndị a:

• na-adụ ndị ụlọ ọrụ ọdụ na usoro isi ego, atụmatụ azụmaahịa na ihe ndị metụtara ya;
• ndumodu na inye oru banyere ihe ndi ichotara na inweta ulo oru ha;
• nguzobe ma ọ bụ ijikwa ụlọ ọrụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ iwu kwadoro;
• ịzụta ma ọ bụ ire ụlọ ọrụ, ụlọ ọrụ iwu ma ọ bụ ụlọ ọrụ ụlọ ọrụ;
• nnweta nke ụlọ ọrụ ma ọ bụ nke iwu kwadoro zuru ezu;
• ụtụ metụtara ọrụ ụtụ.

Iji chọpụta ma ụlọ ọrụ nọ n'okpuru Wwft ma ọ bụ na ọ bụghị, ọ dị mkpa iburu n'uche ihe omume ụlọ ọrụ ahụ na-arụ. Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-enye naanị ozi, ụlọ ọrụ ahụ anọghị n'okpuru Wwft. Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-enye ndị ahịa ndụmọdụ, ụlọ ọrụ ahụ nwere ike ịnọ n'okpuru Wwft.

Agbanyeghị, enwere ahịrị dị gịrịgịrị n'etiti inye ozi na inye ndụmọdụ. Ọzọkwa, onye ahịa amanyere amanye kwesịrị ịdị uchu ga-eme tupu ụlọ ọrụ abanye na nkwekọrịta azụmahịa na onye ahịa. Mgbe ụlọ ọrụ na-eche na mbụ na ọ bụ naanị ozi ka a ga-enye onye ahịa, mana mgbe e mesịrị ọ na-egosi na enyerela ndụmọdụ ma ọ bụ na ekwesịrị inye ya, ọrụ nke iduzi onye ahịa tupu oge eruo. Ọ dịkwa oke ize ndụ ikewa ọrụ nke ụlọ ọrụ n'ime ihe omume ndị dị n'okpuru Wwft na ihe omume ndị na-adịghị n'okpuru Wwft, ebe ọ bụ na oke n'etiti ọrụ ndị a na-edoghị anya.

Na mgbakwunye, ọ nwekwara ike bụrụ na ọrụ dị iche iche adịghị n'okpuru Wwft, mana na ihe omume ndị a gụnyere ọrụ Wwft mgbe ha jikọtara ọnụ. Ya mere ọ dị mkpa ikpebi tupu oge eruo ma ụlọ ọrụ gị nọ n'okpuru Wwft ma ọ bụ na ọ bụghị.

N'ọnọdụ ụfọdụ, ụlọ ọrụ nwere ike ịdaba na oke nke Dutch Trust Office Supervision Act (Wtt) karịa Wwft. Wtt nwere ihe ndị siri ike n'ihe gbasara ịdị uchu ndị ahịa na ụlọ ọrụ ndị dị n'okpuru Wtt chọrọ ikike iji mee ihe omume ha. Dị ka Wtt si kwuo, ụlọ ọrụ ndị na-enye ụlọ na ndị na-eme ihe omume ndị ọzọ, nọ n'okpuru Wtt.

Ihe omume ndị ọzọ gụnyere inye ndụmọdụ gbasara iwu, ilekọta nkwupụta ụtụ isi, na-eme ihe omume n'ihe gbasara ịdepụta, nyocha na nlekota nke ndekọ ego kwa afọ ma ọ bụ idobe nchịkwa ma ọ bụ nweta onye nduzi maka ụlọ ọrụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ iwu kwadoro. Na omume, ụlọ ọrụ abụọ dị iche iche na-achịkwa inye ụlọ na ime ihe omume ndị ọzọ, iji hụ na ụlọ ọrụ ndị a adabaghị na oke Wtt.

Agbanyeghị, nke a agaghị ekwe omume mgbe Wtt emezigharịrị ga-amalite. Mgbe mmezigharị omebe iwu a ga-amalite, ụlọ ọrụ ndị na-echepụta ngosipụta nke ụlọ na ime ihe omume ndị ọzọ n'etiti ụlọ ọrụ abụọ ga-adịkwa n'okpuru Wtt.

Nke a metụtara ụlọ ọrụ ndị na-eme ihe ndị ọzọ n'onwe ha, mana ziga onye ahịa ahụ na ụlọ ọrụ ọzọ maka inye ma ọ bụ ebe obibi (ma ọ bụ nke ọzọ) yana ụlọ ọrụ ndị na-eme ihe dị ka ndị na-emekọrịta ihe site n'ịkpọbata onye ahịa na kọntaktị dị iche iche nke nwere ike inye ụlọ ma nwee ike iduzi. mmemme ndị ọzọ.[2] Ọ dị mkpa na ụlọ ọrụ nwere nkọwa dị mma na ọrụ ha, iji chọpụta nke iwu na-emetụta ha.

2. Ndabere onye ahịa

Dabere na Wwft, ụlọ ọrụ na-edobere Wwft agha kwesịrị ịgbalịsi ike inweta ndị ahịa. A ga-arụsi ọrụ ike tupu ndị ahịa abanye n'ụlọ ọrụ ahụ na onye ahịa ya tupu ebupute ọrụ. Ndị ahịa chọrọ ịgba mbọ gụnyere ihe ndị ọzọ, na ụlọ ọrụ ga-achọ ka amata ndị ahịa ya, lelee ozi a, dekọ ya ma jigide ya afọ ise.

Nleba anya nke onye ahịa dị ka Wwft siri dị na-adabere n'ihe egwu. Nke a pụtara na ụlọ ọrụ ga-etinye ihe ize ndụ n'ihe gbasara ọdịdị na nha ụlọ ọrụ nke ya yana ihe egwu dị n'ihe gbasara mmekọrịta azụmahịa ma ọ bụ ịzụ ahịa n'ime akaụntụ. Ike nke nleba anya kwesịrị ịdị ka ihe egwu ndị a si dị.[3] Wwft gụnyere ọkwa atọ nke ndị ahịa kwesịrị ịrụsi ọrụ ike: ọkọlọtọ, dị mfe na nkwalite.

Dabere na ihe egwu dị na ya, ụlọ ọrụ ga-ekpebi nke a ga-emerịrị nke ọma n'ime ndị ahịa ahụ e kwuru n'elu. Na mgbakwunye na nkọwa ihe egwu dabere na nkọwa nke onye ahịa kwesịrị ịdị uchu nke a ga-emerịrị n'ọnọdụ ọkọlọtọ, nyocha ihe egwu nwekwara ike bụrụ ihe kpatara ịme ngwa ngwa nke ndị ahịa dị mfe ma ọ bụ kwalitere. Mgbe ị na-enyocha ihe ize ndụ ndị a, a ghaghị iburu n'uche isi ihe ndị a: ndị ahịa, mba na ihe kpatara ọdịdị ala ebe ụlọ ọrụ na-arụ ọrụ na ngwaahịa na ọrụ ndị a napụtara.[4]

Wwft akọwapụtaghị usoro nke ụlọ ọrụ ga-emerịrị iji dozie ịdị uchu nke onye ahịa na mmetụta-ihe ize ndụ nke azụmahịa ahụ. Agbanyeghị, ọ dị mkpa ka ụlọ ọrụ guzobe usoro dabere n'ihe egwu iji chọpụta nke a ga-eji nlezianya rụọ ọrụ nke onye ahịa. Dịka ọmụmaatụ, enwere ike itinye usoro ndị a: ịmepụta matriks dị ize ndụ, ịmepụta amụma ihe ize ndụ ma ọ bụ profaịlụ, ịwụnye usoro maka ịnakwere ndị ahịa, ịme ihe nchịkwa n'ime ime ma ọ bụ ngwakọta nke usoro ndị a.

Ọzọkwa, a na-atụ aro ka ịme njikwa faịlụ na idebe ndekọ nke azụmahịa niile na nyocha ihe ize ndụ kwekọrọ. Ndị ikike na-ahụ maka ihe gbasara Wwft, Ngalaba ọgụgụ isi nke Financial (FIU), nwere ike ịrịọ ụlọ ọrụ ka o nye njirimara ya na nleba anya ihe egwu dị n'ihe gbasara ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu. Ụlọ ọrụ ga-emerịrị irube isi n'arịrịọ dị otú ahụ.[5] Wwft ahụ nwekwara ntụzịaka ndị na-egosi ike nke onye ahịa kwesịrị ịdị na-arụsi ọrụ ike.

2.1 clienttọ onye ahịa tozuru oke

Nọmalị, ụlọ ọrụ ga-eduzi ọkọlọtọ ahịa ruru oke. Mgbalị a kwesịrị ịbụ ihe ndị a:

• na-ekpebi, na-achọpụta ma na-edekọ njirimara nke onye ahịa;
• na-ekpebi, na-achọpụta ma na-edekọ njirimara nke Onye nwe Onye Kachasị Uru (UBO);
• na-ekpebi na idekọ ebumnuche na ụdị ọrụ ekenye ma ọ bụ azụmahịa ahụ.

Amata onye ahịa

Iji mata onye enyere ọrụ ahụ, a ga-ekpebi njirimara nke onye ahịa tupu ụlọ ọrụ amalite inye ọrụ ya. Iji mee ka amata onye ahịa a, ọ dị mkpa ka a jụọ onye ahịa ya ka o kwuo ihe ndị sitere na ya. Nke a ga - eme ka egosiputa ihe ndi ahia a choro. Maka onye dị ndụ, enwere ike ịme nkwenye a site na ịrịọ paspọtụ mbụ, akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala ma ọ bụ kaadị njirimara. A ga-arịọ ndị ahịa bụ ụlọ ọrụ iwu ka ha nye mpụta na aha azụmaahịa ma ọ bụ akwụkwọ ndị ọzọ a pụrụ ịdabere na ya ma ọ bụ data ndị amaala n'okporo ụzọ mba ụwa. Thenlọ ọrụ ahụ ga-ejigide ozi ahụ afọ ise.

Amata nke UBO

O buru na onye ahia a bu onye iwu, mmekorita, ntọala ma obu ntụkwasị obi, a gha achoputa ma doputa UBO. UBO nke iwu kwadoro bu onye nwere obi mmadu:

• jigide mmasị kariri 25% na isi obodo nke onye ahịa; ma obu
• nwere ike jiri 25% ma ọ bụ karịa nke mbak ma ọ bụ ikike ịtụ vootu na nzukọ ọgbakọ nke ndị na-eketa ahịa nke ndị ahịa; ma obu
• nwere ike igosipụta njikwa n'ezie na onye ahịa; ma obu
• bụ onye erite uru nke 25% ma ọ bụ karịa nke akụ nke ntọala ma ọ bụ ntụkwasị obi; ma obu
• nwere ikike pụrụ iche karịa 25% ma ọ bụ karịa nke akụ ndị ahịa.

UBO nke mmekorita bu ihe diri mmadu nke, na igbuputa nke mmekorita a, tozuru oke oke na ikike nke 25% ma obu karie ma obu onye kwesiri inwe oke na uru nke 25% ma obu karie. Site na ntụkwasị obi, a ga-amata onye na-akpọ adjuster (s) na onye na-ahụ maka ya.

Mgbe achọpụtara njirimara nke UBO, a ga-enyocharịrị njirimara a. Ụlọ ọrụ ga-enyocha ihe ize ndụ dị n'ihe gbasara ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu; nkwenye nke UBO ga-ewere ọnọdụ dịka ihe egwu ndị a si dị. A na-akpọ nke a nkwenye dabere na ihe egwu. Ụdị nkwenye kachasị dị omimi bụ iji chọpụta site na akwụkwọ ndị dị n'okpuru, dị ka akwụkwọ, nkwekọrịta na ndebanye aha n'akwụkwọ ndekọ ọha ma ọ bụ ebe ndị ọzọ a pụrụ ịdabere na ya, na UBO a na-aza ajụjụ bụ n'ezie ikike maka 25% ma ọ bụ karịa.

Enwere ike ịrịọ ozi a mgbe enwere nnukwu ihe ize ndụ n'ihe gbasara ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu. Mgbe enwere obere ihe egwu, ụlọ ọrụ nwere ike ime ka onye ahịa bịanye aka na nkwupụta UBO. Site na ibinye aka na nkwupụta a, onye ahịa na-akwado izi ezi nke njirimara UBO.

Ebumnuche na ọdịdị nke ọrụ ma ọ bụ azụmahịa ahụ

Itlọ ọrụ ga-eme nyocha nzụlite na ebumnuche nke mmekọrịta azụmahịa ma ọ bụ azụmahịa. Nke a kwesịrị igbochi ọrụ nke ụlọ ọrụ iji maka ịbupu ego ma ọ bụ ego nke iyi ọha egwu. Nnyocha banyere ọdịdị nke ọrụ ma ọ bụ azụmahịa kwesịrị ịdabere n'ihe ize ndụ. [6] Mgbe ekpebiri ụdị ọrụ ma ọ bụ azụmahịa ahụ, a ga-edekọ ya na ndekọ.

2.2 Onye ahịa dị gara gara maka ịdị uchu

Ọ ga-ekwe omume na ụlọ ọrụ na-akwado Wwft site n'ịme ngwa ngwa nke ndị ahịa dị mfe. Dị ka a tụlere, a ga-ekpebi ike nke na-eduzi nyocha nke ndị ahịa na-adabere na nyocha ihe ize ndụ. Ọ bụrụ na nyocha a na-egosi na ihe ize ndụ nke ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu dị ala, enwere ike ịrụ ọrụ dị mfe nke onye ahịa.

Dị ka Wwft si kwuo, nleba anya nke onye ahịa dị mfe bụ n'ọnọdụ ọ bụla zuru oke ma ọ bụrụ na onye ahịa bụ ụlọ akụ, onye na-ahụ maka ndụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ ego ọzọ, ụlọ ọrụ edepụtara ma ọ bụ ụlọ ọrụ gọọmentị EU. N'okwu ndị dị otú ahụ, ọ bụ naanị njirimara nke onye ahịa na ebumnuche na ọdịdị nke azụmahịa ahụ kwesịrị ikpebi ma dekọọ ya n'ụzọ dị ka akọwara na 2.1. Nkwenye nke onye ahịa na njirimara na nkwenye nke UBO adịghị mkpa na nke a.

2.3 clienttọ onye ahịa tozuru oke

O nwekwara ike bụrụ ikpe a na-eme ka ndị ahịa kwalite oge niile. Nke a bụ ikpe mgbe ihe egwu nke ịnwe ịchụ ego na ịkpata ego ndị na-eyi ọha egwu dị elu. Dabere na Wwft, a ga-eduzi ịdị ubara onye ahịa tozuru etozu n'ọnọdụ ndị a:

• na mbido, enwere enyo enyo maka ịbawanye ụba nke ịgha ego ma ọ bụ itinye ndị omekome ego;
• onye ahịa a anọghị na anụ ahụ na njirimara;
• onye ahịa ma ọ bụ UBO bụ onye ekpughere n’ọchịchị.

Nkwụsị nke ọghọm nke ịgha ego ma ọ bụ itinye ndị na-eyi ọha egwu

Mgbe nyocha ihe egwu dị na-egosi na enwere nnukwu ihe ize ndụ nke ịchụ ego na itinye ego nke iyi ọha egwu, a ga-enwerịrị ike ịrụsi ọrụ ike nke ndị ahịa. Enwere ike duzie onye ahịa a tozuru etozu site na ịrịọ Asambodo Ezigbo Omume si n'aka onye ahịa, site na ịgagharị ndị isi na ọrụ ndị isi na ndị ọrụ proxies ma ọ bụ site na ịchọpụta mmalite na ebe ego si aga, gụnyere ịrịọ akụ. nkwupụta. Ihe ị ga - emerịrị dabere n'ọnọdụ ahụ.

Onye ahịa a anọghị na anụ ahụ na njirimara

Ọ bụrụ na onye ahịa abịaghị na njirimara ahụ, nke a na-ebute ihe egwu dị elu nke ịkwado ego na mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu. N'ụdị ahụ, a ga-eme ihe iji meziwanye ihe egwu a. Wwft na-egosi ụlọ ọrụ nhọrọ dị iche iche ga-akwụ ụgwọ ihe egwu:

• na-egosi onye ahịa ya dabere na akwụkwọ ndị ọzọ, data ma ọ bụ ozi ndị ọzọ (dịka ọmụmaatụ paspọtụ edoghị anya na paspọtụ ma ọ bụozi);
• na-enyocha izi ezi nke akwụkwọ ndị a nyefere;
• ịgba mbọ hụ na akwụ ụgwọ izizi metụtara mmekọrịta azụmaahịa ma ọ bụ azụmaahịa ahụ emere ma ọ bụ kwụsịrị akaụntụ nke onye ahịa ya na ụlọ akụ nwere ụlọ ọrụ edebanyere aha na steeti Ndị otu ma ọ bụ ụlọ akụ na steeti a họpụtara edetu. ikike iji zụọ azụmaahịa na steeti a.

Ọ bụrụ n ’ịkwụ ụgwọ njirimara, anyị na-ekwu maka njirimara amatapụtara. Nke a pụtara na ụlọ ọrụ nwere ike iji data sitere na ndị ahịa mere tupu oge eruo. Anabatara njirimara enwetara n'ihi na ụlọ akụ ebe nkwenye njirimara na-ewere bụkwa ụlọ ọrụ na-edobere Wwft ma ọ bụ na-elekọta ya na Steeti ọzọ. Na ụkpụrụ, ụlọ akụ ahụ amaralarị onye ahịa ahụ mgbe ọ na-akwụ ụgwọ njirimara a.

Onye ahia ma obu UBO bu onye ekpughere n’agha

Ndị ndọrọ ndọrọ ọchịchị kpughere (PEP's) bụ ndị mmadụ nwere ikike ndọrọ ndọrọ ọchịchị a ma ama na Netherlands ma ọ bụ ná mba ọzọ, ma ọ bụ nweela ụdị ọnọdụ ahụ otu afọ gara aga, yana

• bie mba ofesi (na agbanyeghị ma ha nwere nwa amaala Dutch ma ọ bụ mba ọzọ);

OR

• bie na Netherlands mana enweghị Dutch afọ.

Ekwesịrị ịchọpụta ma onye ahụ bụ onye PEP ma onye ahịa ma UBO ọ bụla nke ndị ahịa. Ndị a na - esote nọ n'ọnọdụ ọ bụla nke PEP:

• ndi isi ala, ndi isi ochichi, ndi minista na ndi ode akwukwo nke ala;
• ndị omeiwu;
• ndị otu nke ndị isi ikpe dị elu;
• ndị otu ụlọ ọrụ nyocha na bọọdụ nhazi nke ụlọ akụ etiti;
• ndị nnọchi anya, ndị agha ụgbọ elu na ndị isi ndị agha;
• ndi otu ndi ochichi, ndi isi na ndi nlere anya.
• akụkụ nke ụlọ ọrụ ọha;
• ndị otu ezi na ụlọ ma ọ bụ ndị ha na ya dị nso. [7]

Mgbe a na-etinye PEP, ụlọ ọrụ ahụ kwesịrị ịnakọta ma nyochaa data ndị ọzọ iji belata ma chịkwaa nnukwu ihe ize ndụ nke ịchụ ego na ego ndị na-eyi ọha egwu. [8]

3. Reportkọ banyere azụmahịa na-enweghị atụ

Mgbe ezichara onye ahịa bịara, ụlọ ọrụ a ga-ekpebi ma azụmahịa ahụ a chọrọ abụghị ihe ọhụrụ. Ọ bụrụ na nke a bụ ikpe, yana enwere ike ịchụ ego ma ọ bụ itinye ego na-eyi ọha egwu gụnyere, a ga-akọrịrị azụmahịa ahụ.

Ọ bụrụ n ’ahịa mere nke ọma, enyeghị data nke iwu kwuru ma ọ bụ na enwere ngosipụta nke itinye aka na ịkwa ego ma ọ bụ itinye aka na ndị na-akwado ndị omekome, a ga-akọrịrị FIU ahụ. Nke a bụ dịka Wwft siri kwuo. Ndị ọchịchị Dutch ehiwela ihe ngosi dị omimi na ebumnuche na ntọala nke ụlọ ọrụ nwere ike ikpebi ma enwere azụmahịa na-enweghị atụ. Ọ bụrụ na otu n'ime ihe ngosi a dị na okwu a, a na-ewere ya na azụmahịa ahụ abụghị ihe ọhụrụ. Ekwesịrị ịkọrịrị azụmahịa a na FIU ozugbo enwere ike. Ihe ndia egosiputara:

Ndị na-egosi isi okwu

1. Azụmaahịa nke ụlọ ọrụ ahụ nwere ihe mere ọ ga - eji chee na ọ nwere ike ịnwe ịkwanye ego ma ọ bụ ịkwado ndị na-eyi ọha egwu. Otu ndi oru ego site na ndi otu ndi oru ego achoputala obodo di iche-iche.

Ebumnuche ebumnuche

1. A ga-akọkwara azụmahịa ndị ahụ ndị uwe ojii ma ọ bụ Ọrụ Mkpechite Ọha na mmekọrita ego na mmebi iwu nke ndị na-eyi ọha egwu na FIU; ka emechara, enwere echiche a nwere ike ịbụ na azụmahịa ndị a nwere ike metụtara ịkọwa ego na ịkwado ego ndị na-eyi ọha egwu.
2. Ndi ahia site na ma obu iwu nke onye bi (ma obu iwu) nke bi na ya ma obu nwere adenye aha ya na steeti a ghaputara site na ntuzi aka ndi ochichi dika steeti nwere nsogbu di nkpa na mgbochi nke inye ego na igba uru nke iyi ọha egwu.
3. Azụmaahịa nke erere otu, ma ọ bụ karịa, ụgbọ, ihe art ma ọ bụ nke ịchọ mma maka ego ịkwụ ụgwọ (nke dị) akwụ ụgwọ, nke ego a ga-akwụ na ego ruru € 25,000 ma ọ bụ karịa.
4. Azụmaahịa maka ọnụego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa, nke mgbanwe ego gbanwere maka ego ọzọ ma ọ bụ site na obere na nnukwu ụlọ ụka.
5. Nkwụnye ego maka ego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa na nkwado kaadị akwụmụgwọ ma ọ bụ ngwa ịkwụ ụgwọ akwụgo.
6. Iji kaadị akwụmụgwọ ma ọ bụ ngwa ịkwụ ụgwọ a kwụrụla ụgwọ na azụmahịa maka ego ruru 15,000 € XNUMX ma ọ bụ karịa.
7. Azụmaahịa maka ego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa, kwụrụ ma ọ bụ site na ụlọ ọrụ ahụ na ego, ya na ndenye ego na-eburu ya, ya na ngwa a kwụrụ ụgwọ ma ọ bụ otu ụdị ụgwọ ọzọ
8. Azụmaahịa nke ejiri pawnshop webata ezigbo ma ọ bụ ọtụtụ ngwongwo, yana ego nke pawnshop nwere dị ka € 25,000 ma ọ bụ karịa.
9. Azụmaahịa maka ego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa, kwụrụ ma ọ bụ site na ụlọ ọrụ ahụ na ego, ya na akwụkwọ ndenye ego, site na ngwa a kwụrụ ụgwọ ma ọ bụ na mba ọzọ.
10. Chekwa ego, akụ, ma ọ bụ ihe ndị ọzọ bara uru maka ego ruru € 15,000 ma ọ bụ karịa.
11. Ego ịkwụ ụgwọ giro nke ihe dị ka € 15,000 ma ọ bụ karịa.
12. Ntinye ego maka ego € 2,000 ma ọ bụ karịa, ọ gwụla ma ọ metụtara nnyefe ego site na ụlọ ọrụ nke na-ahapụ mmezi maka mbufe a na ụlọ ọrụ ọzọ nke nwere ike ịkọ akụkọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe, na-enweta site na Wwft. [9]

Ọ bụghị ihe ngosi niile metụtara ụlọ ọrụ niile. Ọ dabere n'ụdị ụlọ ọrụ nke ihe ngosi egosi na-emetụta ụlọ ọrụ ahụ. Mgbe otu n'ime azụmahịa ndị ahụ dị ka akọwara n'elu na-ewere ọnọdụ na otu ụlọ ọrụ, a na-ewere nke a azụmahịa na-adịghị ahụkebe. A ga-akọkwara azụmahịa a na FIU. FIU na-edeba akụkọ ahụ dịka akụkọ mkpesa na-enweghị atụ. FIU ga-enyocha ma azụmahịa ahụghị n ’ọ na-enyo ma ọ bụrụ na ndị ọrụ nyocha ihe banyere omempụ ma ọ bụ ndị ọrụ nchekwa ga-enyocha ya.

4. Ibelata onwe onye

Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-akọ ndị FIU azụmahịa pụrụ iche, akụkọ a gụnyere nkwụghachi ụgwọ. Dị ka Wwft si kwuo, data ma ọ bụ ozi enyere FIU n'ezi okwukwe n'ihe gbasara akụkọ, enweghị ike ije ozi dị ka ihe ndabere maka ma ọ bụ maka ebumnuche nyocha ma ọ bụ ikpe nke ụlọ ọrụ nke kọrọ gbasara nrutuaka nke ịkwanye ego. ma ọ bụ ego ndị na-eyi ọha egwu sitere na ụlọ ọrụ a. Ọzọkwa, data ndị a enweghị ike ije ozi dị ka ebubo. Nke a na-emetụtakwa data enyere FIU site na ụlọ ọrụ, n'echiche ezi uche dị na ya na nke a ga-agụnye nrube isi na ọrụ ịkọ akụkọ sitere na Wwft.

Nke a pụtara na ozi nke otu ụlọ ọrụ nyere FIU, n'ihe gbasara akụkọ banyere azụmahịa na-adịghị ahụkebe, enweghị ike iji ya mee ihe megide ụlọ ọrụ ahụ na nyocha mpụ na ịzụ ahịa ego ma ọ bụ ego ndị na-eyi ọha egwu. Ụgwọ a na-emetụtakwa ndị na-arụ ọrụ maka ụlọ ọrụ nyere data na ozi na FIU. Site n'ịkọ akụkọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe na ezi okwukwe, a na-enye ụgwọ mpụ.

Ọzọkwa, ụlọ ọrụ gosipụtara azụmahịa na-enweghị atụ ma ọ bụ tinye ozi ndị ọzọ na ndabere Wwft anaghị akpata mmerụ ọ bụla nke otu nke atọ rụpụtara. Nke a pụtara na ụlọ ọrụ enweghị ike ịkwụ ụgwọ maka mmerụ nke onye ahịa na-ata ahụhụ n'ihi akụkọ banyere azụmahịa na-enweghị atụ. Yabụ, n'ịgbaso ọrụ nke ịkọ akụkọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe, a na-enye ụlọ ọrụ ahụ ụgwọ ịgba obodo. Nkwupụta obodo a na-emetụtakwa ndị na-arụ ọrụ maka ụlọ ọrụ kọọrọ azụmahịa ahụ na-enweghị atụ ma ọ bụ nyere FIU ozi ahụ.

5. Ikike ndị ọzọ a na-enweta site na Wwft

Na mgbakwunye na ọrụ nke ịkpa ike na ndị ahịa yana ịkọwa azụmahịa ndị a na-adịghị ahụkebe na FIU, Wwft na-ebutekwa ọrụ nke nzuzo na ọrụ ọzụzụ maka ụlọ ọrụ.

Ikike nke nzuzo

Ọrụ nke nzuzo na-abụ na ụlọ ọrụ enweghị ike ịgwa onye ọ bụla gbasara mkpesa maka FIU yana banyere enyo enyo na ịbutọ ego ma ọ bụ itinye ego na-eyi ọha egwu. Amachibidoro ụlọ ọrụ ahụ ịgwa ndị ahịa banyere nke a. Ihe kpatara nke a bụ na FIU ga-amalite nyocha maka azụmahịa na-enweghị atụ. Etinyela ọrụ nke ihe nzuzo iji gbochie ndị ọzọ a na-enyocha inye ohere iji, dịka ọmụmaatụ, tụfuo ihe akaebe.

Ọzụzụ ọzụzụ

Dabere na Wwft, ụlọ ọrụ nwere ọrụ ọzụzụ. Ọrụ ọzụzụ a gụnyere na ndị ọrụ nke ụlọ ọrụ ahụ ga-amarịrị usoro nke Wwft, ma nke a bara uru maka ọrụ ha. Ndị na-eme ọrụ ga-enwerịrị ike duzie ndị ahịa tupu oge eruo na ịchọpụta azụmahịa na-enweghị atụ. Ekwesịrị ịgbaso ọzụzụ oge iji wee mezuo nke a.

6. Nsonaazụ nke enweghị nrube isi na Wwft

Ọrụ dị iche iche na-esite na Wwft: na-eduzi ịdị uchu nke onye ahịa, na-akọ akụkọ azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe, ọrụ nke ịtụle na ọrụ ọzụzụ. A gha edekọrịrị ma chekwaa data dị iche iche, ụlọ ọrụ ga-emerịrị ihe iji belata ihe egwu nke ịchụ ego na mmebi ego ndị na-eyi ọha egwu.

Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ anaghị agbaso ọrụ ndị edepụtara n'elu, a ga-eme ihe. Dabere n'ụdị ụlọ ọrụ ahụ, ndị na-ahụ maka ụtụ isi / ụlọ ọrụ na-ahụ maka Wwft na-eme nleba anya nke nnabata na Wwft, Dutch Central Bank, the Dutch Authority for the Financial Markets, the Financial Supervision Office or Dutch Bar Association. Ndị nlekọta ndị a na-eme nyocha nlekọta iji lelee ma ụlọ ọrụ na-akwado nke ọma na ndokwa nke Wwft. N'ime nyocha ndị a, a na-enyocha nkọwapụta na ịdị adị nke amụma ihe egwu.

Nchọpụta ahụ chọkwara ịhụ na ụlọ ọrụ na-akọ akụkọ azụmahịa pụrụ iche n'ezie. Ọ bụrụ na-emebi iwu nke Wwft, ndị ọchịchị na-ahụ maka nlekọta na-enye ikike ịnye iwu n'okpuru nraranye agbakwunyere ma ọ bụ nra nhazi. Ha nwekwara ike ịkụziri ụlọ ọrụ ka ha soro usoro ụfọdụ gbasara mmepe nke usoro ime na ọzụzụ nke ndị ọrụ.

Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ akabeghị akụkọ azụmahịa na-enweghị atụ, imebi Wwft ga-eme. Ọ baghị uru ma enweghị ike ịkọ mkpesa kpachapụrụ anya ma ọ bụ na mberede. Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ mebiri Wwft, nke a gụnyere ịda iwu akụ na ụba dị ka Iwu Ndozi Akụ nke Dutch. Ndi FIU nwekwara ike ime nyocha ozo banyere akuko nke ulo akwukwo ha. N'okwu ndị siri ike, ndị isi na-ahụ maka nlekọta nwere ike kesaa mkpesa onye ọka iwu Dutch, onye nwere ike ịmalite nyocha gbasara mpụ na ụlọ ọrụ ahụ. Mgbe ahụ, a ga-ekpe ụlọ ọrụ ahụ ikpe n'ihi na ọ kwadoghị ụkpụrụ nke Wwft.

7. Mmechi

Wwft bụ iwu na-emetụta ọtụtụ ụlọ ọrụ. Ya mere, ọ dị mkpa ka ụlọ ọrụ ndị a mara ọrụ ha kwesịrị ịrụzu iji rube isi na Wwft. Na-eduzi ịdị uchu nke ndị ahịa, na-akọ azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe, ọrụ nzuzo na ọrụ ọzụzụ sitere na Wwft.

E guzobewo ọrụ ndị a iji hụ na ihe ize ndụ nke ịkwanye ego na ego ndị na-eyi ọha egwu dị ntakịrị dị ka o kwere mee nakwa na enwere ike ime ihe ozugbo mgbe enwere enyo na ọrụ ndị a na-eme. Maka ụlọ ọrụ, ọ dị mkpa iji nyochaa ihe egwu dị na ya ma mee ihe dịka ya. Dabere n'ụdị ụlọ ọrụ na ihe omume nke ụlọ ọrụ na-eme, iwu dị iche iche nwere ike itinye.

Wwft abụghị naanị na ụlọ ọrụ ga-agbaso iwu ndị sitere na Wwft, kamakwa na-abịa na nsonaazụ ndị ọzọ maka ụlọ ọrụ. Mgbe a na-eme mkpesa na FIU na ezi okwukwe, a na-enye ụlọ ọrụ ahụ mpụ na mpụ nke obodo. N'okwu ahụ, ozi nke ụlọ ọrụ ahụ nyere enweghị ike iji megide ya. Ewepụkwa ụgwọ obodo maka mmebi nke onye ahịa na-enweta site na mkpesa nye FIU.

N'aka nke ọzọ, enwere nsonaazụ mgbe e mebiri Wwft. N'okwu kachasị njọ, ụlọ ọrụ nwere ike ọbụna gbaa akwụkwọ n'ụlọikpe. Ya mere, ọ dị ezigbo mkpa maka ụlọ ọrụ na-agbaso ihe ndị Wwft nyere, ọ bụghị nanị iji belata ihe ize ndụ nke ịkwanye ego na ego nke iyi ọha egwu, kamakwa iji chebe onwe ha.
_____________________________

[1] 'Wat bụ de Wwft', Belastingdienst 09-07-2018, www.bextydienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[7] 'Wat bụ een PEP', Onye njikwa ego Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.