Ọrụ KYC

Okwu Mmalite mara gị ahịa

Usoro Mara onye ahịa gị (KYC) bụ isi nkuku nke iwu mgbochi ịpụ ego (AML), emebere iji nyere ụlọ ọrụ iwu, ndị na-enye ọrụ ọkachamara na ụlọ ọrụ ego aka ịchọpụta njirimara ndị ahịa ha. Site na itinye akwụkwọ ndenye ego KYC siri ike, ụlọ ọrụ nwere ike hụ na ha na ndị mmadụ na ụlọ ọrụ ziri ezi na-akpakọrịta, na-ebelata ihe ize ndụ nke ịkwanye ego, itinye ego iyi ọha egwu na mpụ ego ndị ọzọ. Usoro KYC gụnyere ịnakọta na nyochaa ozi zuru ezu gbasara njirimara onye ahịa, mmemme azụmahịa na profaịlụ ihe egwu. Ọ bụghị naanị na nke a na-enyere ndị ụlọ ọrụ iwu aka ijikwa ego ndị ahịa n'enweghị nchebe kamakwa na-akwalite ntụkwasị obi na nghọta na mmekọrịta azụmahịa ọ bụla. Usoro KYC dị irè dị mkpa maka nrube isi na ụkpụrụ mba na nke mba ụwa, na-echekwa iguzosi ike n'ezi ihe nke ụlọ ọrụ na usoro ego sara mbara.

Ihe ndị iwu chọrọ maka KYC

Ụlọ ọrụ iwu na-agbaso iwu siri ike ma a bịa n'itinye usoro KYC. Edebere ihe ndị a chọrọ n'usoro iwu obodo na mpaghara dị iche iche, ihe niile bụ iji lụso mpụ ego ọgụ ma hụ na iguzosi ike n'ezi ihe nke usoro ego. Ọmụmaatụ, na UK, iwu ụlọ ọrụ ga-erubere na Money Laundering,-eyi ọha egwu Financing na Nyefee nke ego (Ozi na Payer) Iwu 2017, nke nyere iwu KYC nlebanya zuru ezu maka ndị ahịa niile. Na United States, Iwu nzuzo Bank (BSA) na USA PATRIOT Act chọrọ ka ụlọ ọrụ iwu mejuputa usoro AML na KYC iji nyochaa njirimara ndị ahịa na nyochaa azụmahịa. N'agbanyeghị ikike, ụlọ ọrụ iwu ga-enyocha njirimara nke ndị ahịa ha, ghọta ụdị azụmahịa ha, ma nyochaa ihe ize ndụ metụtara onye ahịa ọ bụla na azụmahịa. Site na irube isi n'iwu iwu ndị a, ụlọ ọrụ na-enyere aka gbochie iji ọrụ ha eme ihe n'ụzọ megidere iwu na hụ na ejiri nlezianya na-edozi ego ndị ahịa niile.

Ntuziaka ọrụ KYC | Nrube isi n'iwu Dutch

Ebe ọ bụ na anyị bụ ụlọ ọrụ iwu na ụtụ isi nke e guzobere na Netherlands, anyị nwere ọrụ ịgbaso iwu na ụkpụrụ iwu megide ịchụ ego n'ụlọ ọrụ Dutch na EU nke na-etinye anyị iwu nrubeisi iji nweta ihe akaebe doro anya nke njirimara onye ahịa anyị dị ka iwu iwu tupu anyị amalite inye ọrụ anyị na mmekọrịta azụmahịa anyị.

Iji mee ihe ndị a chọrọ, anyị ga-achọ akwụkwọ ndị a maka njirimara, nkwenye adreesị, na nlele ndabere azụmahịa. Ihe na-esonụ na-akọwapụta ihe ọmụma anyị na-achọ n'ọtụtụ ọnọdụ yana usoro a ga-esi wetara anyị ozi a. Ọ bụrụ na ị, n'oge ọ bụla, chọrọ nduzi ọzọ, anyị ga-eji obi ụtọ nye enyemaka ọkachamara na usoro mbido a.

Amata gị

Anyị na-achọ mgbe niile akwụkwọ ezi akwụkwọ ozi izizi, nke na-egosi aha gị yana nke na-egosi adreesị gị. A ga-enyocharịrị akwụkwọ ndị a iji hụ na ha bụ eziokwu na nnabata na usoro KYC anyị. Anyị enweghị ike ịnakwere mbipụta enyochara. Ọ bụrụ na ị pụtara n'ụzọ anụ ahụ n'ụlọ ọrụ anyị anyị nwere ike mata gị wee mee otu akwụkwọ maka faịlụ anyị.

• Paswọdu edebanyere aha (nke edepụtara ma nye ya apostille);

• Kaadị njirimara European;

Adreesị gị

Otu n'ime ụdị ndị a na-esonye ma ọ bụ ezigbo akwụkwọ (nke na-erughị ọnwa 3):

• Akwụkwọ ikike obibi;

• Gwọ na-adịbeghị anya maka gas, ọkụ eletrik, ekwentị n'ụlọ ma ọ bụ ike ndị ọzọ;

• Nkwupụta ụtụ obodo dị ugbu a;

• Nkwupụta sitere na ụlọ akụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ ego.

Akwụkwọ edemede

N'ọtụtụ oge, anyị ga-achọ akwụkwọ ozi nke ndị ọkachamara na-ahụ maka ọrụ sitere na ya nke ma ọ bụ nke maara onye ahụ na ọ dịkarịa ala otu afọ (dịka notari, onye ọka iwu nwere ego ma ọ bụ ụlọ akụ), nke kwuru na a na-ele onye ahụ anya dị ka onye Onye kwesiri ntukwasi obi nke anaghi ele anya na o sonye na ire ahia ma obu zuo oke, mpụ achiputara ma obu iyi ọha egwu.

Nzụlite azụmaahịa

Iji rube isi n'iwu nnabata ndị amachibidoro, n'ọtụtụ oge anyị ga-ewepụta ndabere azụmaahịa gị ugbu a; Ihe ndị a chọrọ na-emetụta ma ndị mmadụ n'otu n'otu na ụlọ ọrụ n'okpuru ụkpụrụ KYC. Ekwesịrị ịkwado ozi a site na igosi akwụkwọ, data na isi mmalite nke ozi a pụrụ ịdabere na ya, dịka ọmụmaatụ:

• Nchikota nchikota;

• Nwepụta ihe ndekọ na-adịbeghị anya site na ndekọ azụmahịa;

• Akwụkwọ nta azụmahịa na webụsaịtị;

• Akụkọ kwa afọ;

• Akụkọ akụkọ;

• Oge a họpụtara ahọta.

Ndị ụlọ ọrụ na-arụ ọrụ na ngalaba ahaziri ahazi ga-enyerịrị akwụkwọ ndị ọzọ iji gosipụta nnabata. A na-atụkwa anya na ụlọ ọrụ ga-emepụta ụkpụrụ KYC zuru oke iji lebara akụkụ niile dị mkpa nke nnabata anya. Akụkụ dị iche iche nke mmemme nnabata nwere ike ịchọ akwụkwọ ma ọ bụ usoro akọwapụtara.

Kwenye n ’mmalite nke akụ na ụba gị

Otu n'ime ihe kacha mkpa nrubeisi chọrọ anyị ga-ezute bụ iji guzobe isi mmalite nke ego ị na-eji na-akwado ụlọ ọrụ / Ụlọ ọrụ / Ntọala. Usoro a na-enyere aka belata ihe ize ndụ nke mpụ ego na mpụ ego. Ndị ụlọ ọrụ iwu ka achọrọ ka ha mee akwụkwọ ndenye ego ndị a dịka akụkụ nke ọrụ nhazi ha.

Akwụkwọ ndị ọzọ (ma ọ bụrụ na Ụlọ ọrụ / Ụlọ ọrụ / Ntọala na-etinye aka)

Mgbe ụlọ ọrụ, ụlọ ọrụ, ma ọ bụ ntọala metụtara, ụlọ ọrụ iwu ga-emerịrị usoro iji nyochaa njirimara na ọrụ azụmahịa ha. Nke a na-achọkarị ịnweta akwụkwọ gọọmentị dị ka isiokwu nke ntinye aha, asambodo ndebanye aha, na nọmba njirimara ụtụ. Na mgbakwunye, ụlọ ọrụ iwu nwere ike ịchọ ịchọpụta njirimara nke ndị isi ndị metụtara ụlọ ọrụ ahụ, gụnyere ndị isi, ndị na-eketa oke, na ndị nwe bara uru. Site na nyochaa akwụkwọ ndị a nke ọma na ịkwado izi ezi nke azụmahịa na ndị nnọchianya ya, ụlọ ọrụ iwu nwere ike ibelata ihe ize ndụ nke ịkwanye ego ma hụ na ọ kwadoro iwu niile dị mkpa. Ịdị uchu a dị mkpa maka ijikwa ihe egwu yana idobe iguzosi ike n'ezi ihe nke ọrụ ụlọ ọrụ ahụ.

Agbakwunyere na akwụkwọ (ma ọ bụrụ na a Company / Entity / Foundation aka)

Dabere na ụdị ọrụ ị chọrọ, usoro nke ịchọrọ ndụmọdụ na usoro ịchọrọ ka anyị guzobe, ị ga-enyekwu akwụkwọ. A ghaghị imejuputa atumatu KYC na AML maka ụlọ ọrụ, ụlọ ọrụ, na ntọala niile iji hụ na nnabata.

Mkpa nke nnabata KYC na Omume Iwu

Irube isi na ọrụ KYC abụghị naanị ihe iwu chọrọ kamakwa akụkụ dị oke mkpa nke idobe iguzosi ike n'ezi ihe na aha ụlọ ọrụ anyị. Site n'ịkwado nke ọma njirimara nke ndị ahịa na ịghọta ndabere azụmahịa ha, anyị na-enyere aka igbochi itinye aka na omume iwu na-akwadoghị dị ka ịkwanye ego, ego ndị na-eyi ọha egwu, na mpụ ego ndị ọzọ. Nlekọta nke ọma na-arụ ọrụ dị mkpa n'ịleba anya na nrubeisi na usoro ntule ihe ize ndụ, hụ na emebere usoro niile nke ọma ma nyochaa ya. Usoro nleba anya nke a na-echebe ma onye ahịa na ụlọ ọrụ ahụ site n'ịhụ na mmekọrịta azụmahịa niile doro anya ma kwekọọ na ụkpụrụ ndị dị.

Iji KYC gbochie mpụ ego

Usoro KYC bụ ngwá ọrụ dị mkpa n'ọgụ megide mpụ ego. Site n'ịkwado njirimara onye ahịa na inweta nghọta doro anya banyere ọrụ azụmahịa ha, ụlọ ọrụ iwu nwere ike ịchọpụta ma belata ihe ize ndụ ndị metụtara ịkwanye ego, ego iyi ọha egwu, na ihe omume ọjọọ ndị ọzọ. Nyocha KYC dị irè na-enyere ndị ụlọ ọrụ aka ịchọpụta azụmahịa ndị na-enyo enyo, dị ka mbufe na-adịghị ahụkebe ma ọ bụ isi mmalite ego na-akọwaghị, ma kọọrọ ya ndị ọchịchị kwesịrị ekwesị. Maka ndị ahịa echere na ọ nwere nnukwu ihe ize ndụ, ụlọ ọrụ iwu nwere ike ịrịọ akwụkwọ ndị ọzọ, dị ka nkwupụta ụlọ akụ na-adịbeghị anya ma ọ bụ akara adreesị, iji hụ na usoro nlebara anya nke ọma. Site n'itinye usoro ndị a, ụlọ ọrụ iwu na-ekere òkè dị mkpa n'ichekwa usoro ego na ịkwado ụkpụrụ kachasị elu nke nrube isi nke iwu.

Ijikwa ego ndị ahịa na nyocha ihe egwu

Dị ka akụkụ nke usoro nnabata anyị, mgbe anyị na-ejikwa ego ndị ahịa, anyị na-eme nyocha ihe egwu zuru oke iji chọpụta ihe egwu ọ bụla nwere ike jikọta na onye ahịa ma ọ bụ azụmahịa ahụ. Nke a gụnyere inyocha ndabere ego nke onye ahịa yana nyochaa azụmahịa ọ bụla na-enyo enyo. Ime ihe ezi uche dị na ya iji nyochaa ozi enyere anyị na-enyere anyị aka ibelata ihe egwu ma hụ na anyị na-agbaso ụkpụrụ omume ọkachamara kachasị elu.

Nleba anya na-aga n'ihu na ọrụ ndị ahịa

Nrubeisi KYC bụ usoro na-aga n'ihu. Na-agafe nkwenye mbụ, anyị na-enyocha mmekọrịta azụmahịa na azụmahịa iji chọpụta ọrụ ọ bụla na-adịghị ahụkebe ma ọ bụ enyo. Ndị ahịa nwekwara ọrụ na-aga n'ihu inye ozi na akwụkwọ emelitere dị ka achọrọ, na-ahụ na profaịlụ ha na-aga n'ihu ma na-agbaso ụkpụrụ KYC. Ndị ahịa nwekwara ọrụ ịnyekwu ozi ma ọ bụ akwụkwọ mgbe achọrọ ya, na-enyere anyị aka ịnọgide na-enwe nghọta nke profaịlụ ha nke ọma yana hụ na nnabata n'ime oge mmekọrịta ahụ.

Omume kacha mma maka nnabata KYC

Iji nweta nrubeisi KYC dị irè, ụlọ ọrụ iwu kwesịrị ịnakwere usoro omume kachasị mma nke gafere usoro iwu ndị bụ isi. Nke a na-agụnye ịme nyocha ihe egwu zuru oke maka onye ahịa ọ bụla, nyochaa njirimara site na iji akwụkwọ ndị a pụrụ ịdabere na ya na nke ọhụrụ, na nyochaa ọrụ ndị ahịa na-aga n'ihu maka azụmahịa enyo. Ịmepụta atumatu na usoro dị n'ime doro anya maka nlele KYC dị mkpa, dịka ọ na-enye ndị ọrụ ọzụzụ oge niile iji hụ na ha kwadoro iji chọpụta na jikwaa ihe egwu nwere ike ime. Ụlọ ọrụ iwu kwesịkwara inwe usoro iwu maka ijikwa ndị ahịa nwere ihe ize ndụ dị elu na ịkọrọ ndị ọchịchị dị mkpa ihe omume ọ bụla enyo enyo. Site n'ịgbaso omume kachasị mma ndị a, ụlọ ọrụ iwu nwere ike ibelata ihe ize ndụ nke ịkwanye ego na mpụ ego ndị ọzọ, nọgide na-erube isi na ọrụ iwu, ma wulite ntụkwasị obi na-adịgide adịgide n'etiti ndị ahịa ha.