Yayi bayanin kwasar kudaden Holland da kuma rigakafin tallafawa 'yan ta'adda

A ranar farko ta watan Agusta, 2018, ayyukan kashe kuɗin Holland da aiwatar da rigakafin aiwatar da ayyukan ta'addanci (Yaren mutanen Holland: Wwft) ya yi aiki na tsawon shekaru goma. Babban dalilin Wwft shine kiyaye tsarin tsabtace kudi; dokar na kokarin hana amfani da tsarin hada-hadar kudade ne don dalilan aikata laifuka na hada-hadar kudade da kuma tallafawa 'yan ta'adda. Laarfin kuɗi yana nufin cewa kadarorin da aka samu ba bisa ƙa'ida ba aka sanya su ta hanyar doka don ɓoye asalin asalin doka. Tallafin ta’addanci na faruwa ne lokacin da ake amfani da babban kudade domin saukaka ayyukan ta’addanci. A cewar Wwft, kungiyoyi suna wajabta su bayar da rahoton ma'amaloli da ba a saba dasu ba. Wadannan rahotannin suna ba da gudummawa wajen ganowa da kuma gurfanar da kudin haram da kuma samar da kudaden ta'addanci. Wwft yana da babban tasiri ga kungiyoyi masu aiki a cikin Netherlands. Kungiyoyi su himmatu wajen daukar matakan dakile hana hada-hadar kudi da bada tallafin 'yan ta'adda. Wannan labarin zai tattauna abin da cibiyoyin suka fada a cikin Wwft, wanda wajibai waɗannan cibiyoyin ke da su bisa ga Wwft da kuma menene sakamakon idan cibiyoyin ba su bi Wwft ba.

Yayi bayanin kwasar kudaden Holland da kuma rigakafin tallafawa 'yan ta'adda

1. Cibiyoyin da ke faruwa cikin ikon Wwft

Wasu cibiyoyin wajibine su bi ka'idodin Wwft. Don tantancewa ko ma'aikatar tana ƙarƙashin Wwft, ana bincika nau'in ma'aikata da ayyukan da cibiyar ta gudanar. Ana iya buƙatar cibiyar da ke ƙarƙashin Wwft don aiwatar da abokin ciniki saboda ƙwaƙƙwaran ko bayar da rahoton ma'amala. Wadannan makarantu masu zuwa za su iya yin biyayya ga Wwft:

  • masu siyar da kaya;
  • tsaka-tsaki a cikin siye da siyar da kayayyaki;
  • masu kwastomomin dukiya;
  • wakilan dukiya da masu kutse cikin dukiya;
  • pawnshop masu aiki da masu ba da izinin gida;
  • cibiyoyin kudi;
  • kwararru masu zaman kansu.[1]

Masu siyar da kaya

Masu siyar da kaya an wajabta su gudanar da halayyar abokin ciniki daidai lokacin da farashin kayan da za'a siyar ya kai Euro 15,000 ko sama da haka kuma an biya wannan kuɗin a cikin tsabar kuɗi. Babu damuwa ko biyan yana faruwa cikin yanayi ko kuma lokaci daya. Lokacin da biyan kuɗi na € 25,000 ko fiye da haka ya faru lokacin sayar da takamaiman kaya, kamar su jiragen ruwa, motoci da kayan ado, dole ne mai siyarwar ya bayar da rahoton wannan ma'amala koyaushe. Lokacin da ba a yin biyan kuɗi da tsabar kudi, babu wani sharaɗin Wwft. Koyaya, ana ganin tsabar kuɗi a asusun banki na mai siyarwa azaman biya a cikin tsabar kuɗi.

Matsakaici a cikin siye da siyar da kayayyaki

Idan ka yi sulhu a cikin siye ko siyar da wasu kayayyaki, kana ƙarƙashin Wwft kuma an wajabta ka ka gudanar da ƙimar abokin ciniki. Wannan ya hada da siyarwa da siyan abubuwan hawa, jiragen ruwa, kayan ado, kayan fasaha da kayayyakin gargajiya. Shin ba matsala yadda girman farashin da za a biya ya kasance ko an biya farashin da tsabar kudi. Lokacin da ma'amala tare da tsabar kudi ta € 25,000 ko fiye ya faru, dole ne a sanar da wannan ma'amala koyaushe.

Masu neman dukiya

Lokacin da mai bincike yayi nazarin kadarorin da basu dawwama kuma suka gano abubuwan da ba a sani ba da yanayin da zasu iya haifar da matsalar karɓar kuɗi ko tallafawa 'yan ta'adda, dole ne a sanar da wannan ma'amala. Koyaya, malami ba ya zamar masa dole ya jagoranci abokin ciniki saboda himma.

Dillalai na ƙasa da masu kutse a cikin ƙasa

Mutanen da ke yin sulhu a cikin siye da siyar da kayan da ba za a iya kashewa ba sun kasance ƙarƙashin Wwft kuma dole ne su jagoranci abokin ciniki saboda ƙoƙarin kowane aiki. Hakkin yiwa abokin aiki daidai gwargwado kuma ya shafi lamuran abokin ciniki. Idan akwai tuhuma cewa wata ma'amala na iya hadawa da hada kudade ko kuma ta'addanci, to lallai ne a bayar da rahoton wannan ma'amala. Wannan kuma ya shafi ma'amaloli inda aka sami adadin € 15,000 ko sama da haka a cikin kuɗi. Babu damuwa ko wannan adadin na wakilin ƙasa ne ko na ɓangare na uku.

Ma'aikatan Pawnshop da masu samar da gidaje

Ma'aikatan Pawnshop waɗanda ke ba da ƙwararrun masaniyar kasuwanci ko kasuwanci dole ne su jagoranci abokin ciniki saboda ƙwaƙƙwaran ma'amala tare da kowane ma'amala. Idan ma'amala ba sabon abu ba, dole ne a bayar da rahoton wannan ma'amala. Wannan kuma ya shafi dukkan ma'amaloli waɗanda adadinsu ya kai € 25,000 ko fiye. Masu samar da gidaje wadanda ke yin adireshi ko adireshin gidan waya ga wasu kamfanoni kan kasuwanci ko kwararru, dole ne su gudanar da haqqin abokin ciniki saboda kowane abokin ciniki. Idan ana zargin cewa akwai yiwuwar kashe kudi ko tallafawa 'yan ta'adda da suka shafi yankin, to lallai ne a bayar da sanarwar ma'amala.

Cibiyoyin kudi

Cibiyoyin hadahadar kudade sun hada da bankuna, ofisoshin musayar kudi, casinos, ofisoshin amintattu, cibiyoyin saka hannun jari da kuma wasu inshorar. Wadannan cibiyoyin dole ne koyaushe su jagoranci abokin ciniki saboda himma kuma dole ne su bayar da rahoton ma'amaloli da ba a sani ba. Koyaya, dokoki daban-daban na iya amfani da bankuna.

Kwararrun masu zaman kansu

Theungiyoyin kwararru masu zaman kansu sun haɗa da mutane masu zuwa: notaries, lauyoyi, masu lissafi, mashawarcin haraji da ofisoshin gudanarwa. Waɗannan ƙungiyar masu sana'a dole ne suyi abokin ciniki saboda ƙwaƙƙwaransu kuma su bayar da rahoton ma'amaloli da ba a sani ba.

Cibiyoyi ko kwararru waɗanda ke gudanar da ayyukan kansu da kansu bisa tsarin ƙwararru, waɗanda suka dace da ayyukan da cibiyoyin da muka ambata a sama, na iya kasancewa ƙarƙashin Wwft. Wannan na iya haɗawa da waɗannan ayyukan:

  • ba da shawara ga kamfanoni kan tsarin babban birnin, dabarun kasuwanci da sauran ayyukan da suka shafi;
  • bayar da shawarwari da bayar da sabis a fagen hadewa da kuma mallakar kamfanoni;
  • kirkiro ko gudanar da kamfanoni ko kamfanoni na shari'a;
  • siyan ko sayar da kamfanoni, kamfanoni na doka ko hannun jari a kamfanoni;
  • cikakken kamfani ko kamfanoni na karɓa ko na doka;
  • ayyukan da suka shafi haraji.

Domin sanin ko wata cibiyar ta kasance ƙarƙashin Wwft, yana da mahimmanci a kula da ayyukan da cibiyar take aiwatarwa. Idan ma'aikatar kawai ta ba da bayani, cibiyar tana bisa ka'ida ba batun Wwft. Idan wata ƙungiya ta ba da shawara ga abokan ciniki, ƙungiyar na iya zama ƙarƙashin Wwft. Koyaya, akwai babban layi tsakanin samar da bayanai da bayar da shawarwari. Hakanan, dole ne abokin aikin tilas ya kasance kafin aikin ya shiga cikin yarjejeniyar kasuwanci tare da abokin ciniki. Lokacin da ma'aikata suka fara tunanin cewa kawai ana buƙatar bayar da sanarwa ga abokin ciniki, amma daga baya akan hakan ya nuna cewa an ba da shawara ko kuma ya kamata a bayar kuma, wajibcin gudanar da aikin abokin aikin na gaba saboda ba a cika shi ba. Hakanan yana da matukar hadari ka raba ayyukan wata kungiya zuwa ga ayyukan da suka shafi Wwft da kuma ayyukan da basu dace da lamuran Wwft ba, tunda iyakokin da ke tsakanin wadannan ayyukan lamura ne. Bugu da kari, yana iya kasancewa batun cewa ayyukan daban ba batun Wwft bane, amma waɗannan ayyukan sun ƙunshi nauyin Wwft idan aka haɗu tare. Sabili da haka yana da mahimmanci a yanke shawara a gaba ko ma'aikatarku tana ƙarƙashin Wwft ko a'a.

A cikin wasu yanayi, ma'aikata na iya faɗuwa a ƙarƙashin Dokar Kula da Ofishin Kulawa ta Dutch Trust (Wtt) maimakon Wwft. Wtt ya ƙunshi buƙatu masu ƙarfi dangane da abokin aiki saboda himma da cibiyoyin da ke ƙarƙashin Wtt suna buƙatar izini don gudanar da ayyukan su. Dangane da Wtt, cibiyoyin da ke ba da ƙananan gidaje waɗanda ke gudanar da ƙarin ayyukan kuma suna ƙarƙashin Wtt. Wadannan ƙarin ayyukan sun ƙunshi bayar da shawarwari na doka, kulawa da sanarwar haraji, gudanar da ayyuka dangane da tsarawa, tantancewa da saka idanu kan asusun shekara-shekara ko riƙe gudanarwa ko samun darekta ga kamfani ko ma'aikatar shari'a. A aikace, samar da gida da gudanar da ƙarin ayyukan galibi sau biyu ne ke gudanar da su, don tabbatar da cewa waɗannan cibiyoyin ba su fadi cikin ikon Wtt ba. Koyaya, wannan bazai yuwu ba lokacin da Wtt ɗin yayi gyara zai aiwatar. Bayan wannan gyara na majalissar ya fara aiki, cibiyoyin da ke tsara tabbatar da yankunansu tare da aiwatar da wasu ayyukan a tsakanin hukumomin biyu suma zasu kasance karkashin ikon Wtt. Wannan ya shafi cibiyoyin da ke yin ƙarin ayyukan da kansu, amma suna tura abokin ciniki zuwa wata cibiyar don samarwa ko gidan zama (ko kuma mataimakinsa) da kuma cibiyoyin da ke aiki a matsayin masu shiga tsakani ta hanyar kawo abokin ciniki a cikin hulɗa tare da ɓangarori daban-daban waɗanda zasu iya ba da izinin gida kuma suna iya gudanar da su. ƙarin ayyukan.[2] Yana da mahimmanci cibiyoyi suyi kyakkyawan nazari kan ayyukansu, domin tantance wace doka ta shafe su.

2. Abokin aiki saboda himma

A cewar Wwft, cibiyar da ke ƙarƙashin Wwft dole ne ta jagoranci abokin ciniki saboda ƙoƙari. Abokin aikin dole ne yakamata a aikata shi kafin ma'aikata su shiga yarjejeniyar kasuwanci tare da abokin ciniki kuma kafin a samar da sabis. Abokin aikin yakamata ya haxa da, a tsakanin wasu abubuwa, wanda dole ne hukuma ta nemi asalin kwastomomin ta, ta duba wannan bayanan, ta yi rikodin ta kuma rike ta tsawon shekaru biyar.

Abokin aikin saboda himma bisa ga Wwft yana cikin haɗari. Wannan yana nufin cewa dole ne wata ƙungiya ta ɗauki haɗarin dangane da yanayi da girman kamfanin nata da kuma haɗarin dangane da takamaiman aikin dangi ko ma'amala. Thearfin aikin da yakamata ya yi daidai da waɗannan haɗarin.[3] Wwft ya ƙunshi matakai uku na abokin ciniki saboda himma: daidaici, sassauƙa da haɓaka. Dangane da haɗarin, dole ne ma'aikata ta tantance wanne ne abokin aikin da aka ambata saboda aikin da yakamata a yi. Baya ga fassarar haɗarin abokin ciniki saboda himma da dole ne a aiwatar da shi a ƙayyadaddun halaye, ƙimar haɗari na iya tabbatar da dalilin zama don sauƙaƙe ko haɓaka abokin ciniki saboda himma. Lokacin da ake bincika haɗarin, yakamata a yi la’akari da abubuwan da ke tafe: abokan ciniki, ƙasashe da dalilai na ƙasa inda ma'aikata ke aiki da samfurori da aiyukan da aka kawo.[4]

Wwft bata ayyana irin matakan da cibiyoyin yakamata su dauka domin daidaita abokin ciniki ba tukuna tare da hadarin kasuwancin. Koyaya, yana da mahimmanci cibiyoyi su tsaida matakan haɗari don tantance ta wane irin ƙarfi ne yakamata a yi. Misali, za a iya aiwatar da wadannan matakai: kafa matrix mai hadarin gaske, kirkirar manufofin hadari ko bayanin martaba, sanya hanyoyin don karɓar abokin ciniki, ɗaukar matakan kulawa na ciki ko haɗuwa da waɗannan matakan. Bugu da ƙari, an bada shawarar yin aikin sarrafa fayil da adana rikodin duk ma'amaloli da kimantawa na haɗari. Hukuma mai daukar nauyin lamarin game da Wwft, Ungiyar Intanet ta Asusun Kudi (FIU), na iya neman hukuma ta samar da tantancewa da kimanta hadarin dangane da batun karkatar da kudi da kuma ta'addanci. An wajabta wa wata ma'aikatar cika wannan bukatar.[5] Wwft ya kuma ƙunshi alamun da ke nuni da wane irin ƙarfi ne yakamata a gudanar.

2.1 Tabbataccen abokin ciniki bisa himma

A yadda aka saba, cibiyoyin dole ne su jagoranci daidaitaccen abokin ciniki saboda himma. Wannan kokarin na musamman ya kunshi wadannan abubuwan:

  • tantancewa, tabbatarwa da kuma rikodin asalin abokin ciniki;
  • tantancewa, tabbatarwa da kuma rikodin asalin Mafificin Mai Amfani Mai Girma (UBO);
  • yanke shawara da yin rikodin dalili da kuma yanayin aikin ko ma'amala.

Sirrin abokin ciniki

Domin sanin wanda ake bayar da aiyukan, dole ne a tantance asalin abokin ciniki kafin ma'aikatar ta fara ba da sabis. Don gano abokin ciniki, abokin ciniki yana buƙatar a nemi cikakken bayaninsa. Bayan haka, dole ne a tabbatar da asalin abokin ciniki. Ga mutumin halitta, ana iya yin wannan tabbacin ta hanyar neman fasfon na asali, lasin tuki ko katin shaidar zama. Abokan ciniki waɗanda ke cikin ƙungiyoyi na doka dole ne a buƙaci su samar da cirewa daga rajista na kasuwanci ko wasu takaddun amintattu ko bayanan da suka saba da zirga-zirgar ƙasa. Bayan haka dole ne wannan hukuma ta riƙe wannan bayanin har shekara biyar.

Sirrin UBO

Idan abokin ciniki mutum ne na shari'a, haɗin gwiwa, tushe ko amana, dole ne a gano UBO kuma a tabbatar da shi. UBO na mutum mai shari'a mutum ne na halitta wanda ya:

  • yana riƙe da fifiko sama da 25% a cikin babban birnin abokin ciniki; ko
  • na iya aiwatar da kashi 25% ko sama da na hannun jari ko haƙƙin jefa ƙuri'a a cikin babban taron masu hannun jarin abokin ciniki; ko
  • iya sarrafa iko na ainihi a cikin abokin ciniki; ko
  • shine mai cin gajiyar 25% ko sama da dukiyar kafuwar; ko
  • yana da iko na musamman akan 25% ko sama da dukiyar abokan cinikin.

UBO na haɗin gwiwa shine mutum na halitta wanda, game da watsewar haɗin gwiwa, ya cancanci ya sami rabo cikin dukiyar 25% ko sama da haka ko kuma ya cancanci ya shiga cikin ribar 25% ko fiye. Tare da amana, dole ne a tantance adjuster (s) da mai amintar da shi.

Lokacin da aka tantance asalin UBO, dole ne a tabbatar da wannan asalin. Dole ne wata kungiya ta tantance hadarin dangane da batun karkatar da kudi da kuma batun ta'addanci; Tabbatar da UBO dole ne ya faru bisa ga waɗannan haɗarin. Wannan ana kiran shi tabbaci mai haɗari. Mafi mahimmancin ingantacciyar hanyar tantancewa ita ce tantancewa ta hanyar gabatar da takardu, kamar ayyuka, kwangiloli da rajista a cikin rajistar jama'a ko wasu kafofin ingantattu, cewa UBO ɗin da aka tambaya yana da izini don 25% ko fiye. Ana iya neman wannan bayanin lokacin da akwai babban haɗari game da batun kashe kuɗi da kuma ba da tallafin 'yan ta'adda. Lokacin da akwai ƙananan haɗari, ma'aikata na iya sa abokin ciniki ya sanya hannu a sanarwar UBO. Sa hannu ta hanyar tabbatar da wannan sanarwar, abokin aikin ya tabbatar da ingancin asalin UBO din.

Dalilin da kuma yanayin aikin ko ma'amala

Cibiyoyi dole ne su gudanar da bincike a bango da kuma dalilin dangantakar kasuwanci ko ma'amala. Wannan zai hana ayyukan amfani da cibiyoyin don amfani da kudaden haram ko kuma ta'addanci. Binciken kan yanayin aikin ko ma'amala ya kamata ya danganci haɗari.[6] Lokacin da aka ƙaddara yanayin aikin ko ma'amala, dole ne a rubuta wannan a cikin rajista.

2.2 Sauƙaƙan abokin ciniki saboda himma

Hakanan yana iya yiwuwa ma'aikata ta cika aiki da Wwft ta hanyar gudanar da aiki cikin sauki abokin aiki. Kamar yadda aka riga aka tattauna, za a tantance karfin gudanar da kwastomomi gwargwadon bincike na hadarin. Idan wannan bincike ya nuna cewa hadarin kashe kudi da bada tallafin 'yan ta'adda ya yi kadan, za a iya sauƙaƙe abokin aikin saboda himma. A cewar Wwft, mai sauƙin sauƙin abokin ciniki saboda ƙima yana cikin kowane hali ya isa idan abokin ciniki babban banki ne, inshorar rayuwa ko kuma wata cibiyar hada-hadar kuɗi, jeri na kamfanin ko ma'aikatar gwamnatin EU. A cikin irin waɗannan halaye, kawai asalin abokin ciniki da kuma dalilin da yanayin ma'amala ɗin ke buƙatar yin ƙaddara da kuma rikodin su kamar yadda aka bayyana a cikin 2.1. Tabbatar da abokin ciniki da kuma tantancewa da tabbatar da UBO ba lallai ba ne a wannan yanayin.

2.3 Ingantaccen abokin ciniki saboda himma

Hakanan yana iya kasancewa yanayin da ya inganta ingantaccen abokin ciniki dole ne a gudanar dashi. Wannan idan akwai matsalar hadarin hada-hadar kudade da tallafawa 'yan ta'adda. Dangane da Wwft, dole ne a gudanar da ingantacciyar abokin ciniki a halin da ake ciki:

  • a gaba, akwai fargabar karuwar hadarin hada-hadar kudade ko tallafin 'yan ta'adda;
  • abokin ciniki baya halarta a zahiri;
  • abokin ciniki ko UBO mutum ne mai fallasa siyasa.

Dakatar da wani hadarin kudi ko kuma bada kudade ta 'yan ta'adda

Lokacin da bincike mai hadarin ya nuna cewa akwai hadarin kashe kudade da kuma ta'addar ta'addanci, dole ne a aiwatar da ingantacciyar hanyar kwastomomi sosai. Wannan ingantaccen abokin ciniki saboda himma ana iya aiwatar da shi ta hanyar neman takardar shaidar kyawawan halaye daga abokin harka, ta hanyar bincika hukumomi da ayyukan hukumar zartarwa da kuma wakilai ko ta hanyar binciken asalin da inda makudan kudade, gami da neman banki kalamai. Matakan da dole ne a ɗauka sun dogara da lamarin.

Abokin ciniki baya halarta a zahiri

Idan abokin ciniki baya halarta a zahiri, wannan yana haifar da haɗarin haɗari na karɓar kuɗin kuɗi da tallafin 'yan ta'adda. A wannan yanayin, dole ne a ɗauki matakai don rama wannan takamaiman haɗarin. Wwft ya nuna wane cibiyoyin zaɓuɓɓuka ya kamata su rama haɗarin:

  • gano abokin ciniki bisa ga ƙarin takaddun bayanai, bayanai ko bayanai (alal misali ba fasfon da ba a ba da izinin fasfo ko fasfo);
  • tantance amincin takardun da aka gabatar;
  • tabbatar da cewa an biya farkon abin da ya shafi alaƙar kasuwanci ko ma'amala a madadin ko a biyan asusun abokin ciniki tare da banki wanda ke da rajista a cikin Member Member ko tare da banki a cikin jihar da aka tsara wanda ke riƙe lasisi don gudanar da kasuwanci a wannan jihar.

Idan an biya biyan kuɗi, muna magana ne da ganewa ta asali. Wannan yana nufin cewa ma'aikata na iya amfani da bayanan daga kwastomomin da aka yi a gabansu saboda himma. An ba da izinin ganowa saboda banki inda ake biyan diyyar kuma ya kasance cibiyar da ke ƙarƙashin Wwft ko kuma kula da irin wannan a cikin wata Memungiyar Member. A ka’ida, banki ya riga ya gano abokin ciniki yayin aiwatar da wannan biyan kuɗin.

Abokin ciniki ko UBO mutum ne mai fallasa siyasa

Wadanda aka fallasa a siyasance (PEP's) sune mutanen da suka mamaye babban matsayin siyasa a Netherlands ko kasashen waje, ko kuma suka riƙe wannan matsayin har zuwa shekara guda da suka gabata, kuma

  • suna zaune a ƙasashen waje (ba tare da ko suna da asalin asalin Dutch ba ko kuma baƙon wata ba);

OR

  • suna zaune a cikin Netherlands amma ba ku da asalin asalin Dutch.

Ko mutum ya kasance mai PEP dole ne a bincika duka abokin ciniki da kuma duk wani UBO na abokin ciniki. Mutanen da ke ƙasa suna cikin kowane hali na PEP:

  • shugabannin jihohi, shugabannin gwamnoni, ministoci da kuma sakatarorin jihohi;
  • ‘yan majalisar;
  • wakilan manyan hukumomin shari'a;
  • membobin ofisoshin dubawa da allon gudanarwa na bankunan tsakiya;
  • jakadu, chargé d'ffaires da manyan hafsoshin soja;
  • mambobi ne na hukumomin gudanarwa, duka zartarwa da dubawa;
  • gabobin kamfanonin gwamnati;
  • yan uwa ko kusa da abokan aikin da muka ambata a sama.[7]

Lokacin da kungiyar PEP ta shiga, yakamata hukumar ta tattara tare da tabbatar da karin bayanai don ragewa da kuma kiyaye babban hadarin satar kudi da kuma ta'addanci.[8]

3. Bayar da rahoton ma'amala da baƙon abu

Lokacin da abokin aikin ya cika saboda himma, dole ne ma'aikatar ta tantance ko ma'amalar da aka gabatar ba sabon abu bane. Idan haka lamarin yake, kuma ana iya samun kuɗin kashe kuɗi ko bada tallafin 'yan ta'adda, dole ne a bayar da rahoton ma'amala.

Idan abokin aiki saboda himmar bai samar da bayanan da doka ta tsara ba ko kuma idan akwai alamun hannu a shigar da kudade ko kuma ta'addanci, to dole ne a sanarda ma'amalar ga FIU. Wannan bisa ga Wwft ne. Hukumomin Dutch sun kafa hujjoji masu ma'ana bisa tushen abin da cibiyoyin za su iya tantance ko akwai ma'amala da baƙon abu. Idan ɗaya daga cikin alamun ya kasance batun, ana tunanin cewa ma'amalar ba sabon abu bane. Dole ne a sanar da wannan ma'amala ga FIU da wuri-wuri. An tabbatar da alamun masu zuwa:

Manuniya na gaba

  1. Ma'amala wacce ma'aikatar ke da dalilin ɗaukar cewa zata iya danganta ta hanyar kashe kuɗi ko tallafawa 'yan ta'adda. Theungiyar Actionungiyar Tallafin Kasuwanci ta gano wasu ƙasashe masu haɗari.

Manuniya masu ma'ana

  1. Ma'anar ma'amala da aka fadawa 'yan sanda ko Ma'aikatar Shari'ar Jama'a dangane da hada-hadar kudade ko kuma ta'addar ta'addanci dole ne a sanar da FIU; bayan haka, akwai zaton cewa wadannan ma'amaloli na iya danganta ne da hada-hadar kudi da kuma bada tallafin 'yan ta'adda.
  2. Kasuwanci ta hanyar ko don amfanin mutum (na shari'a) wanda ke zaune ko kuma yake da adireshin sa mai rijista a cikin jihar wacce aka tsara ta hanyar dokokin minista a matsayin jiha mai cike da kasawar dabarun hana garkuwa da kudade da kuma ta'addanci.
  3. Kasuwancin da za'a sayar da ɗayan motoci, jiragen ruwa, kayan fasaha ko kayan ado don biyan kuɗi (ɓangaren) tsabar kuɗi, inda za'a biya adadin a tsabar kuɗi ya kai € 25,000 ko sama da haka.
  4. Ma'amala kan adadin € 15,000 ko sama da haka, wanda musayar kuɗi ta gudana don wata kuɗi ko daga ƙarami zuwa manyan masarautu.
  5. Asusun ajiya don adadin € 15,000 ko sama da haka a cikin kyautar katin kuɗi ko kayan biyan da aka riga aka biya.
  6. Yin amfani da katin bashi ko kayan biyan da aka riga aka biya dangane da ma'amala kan adadin € 15,000 ko sama da haka.
  7. Ma'amala kan adadin € 15,000 ko sama da haka, wanda aka biya ko ta hanyar ma'aikata a cikin tsabar kuɗi, tare da cakin mai ɗaukar kaya, tare da kayan aikin da aka riga aka biya ko kuma irin wannan hanyar biyan.
  8. Kasuwancin da aka kawo kyawawan abubuwa ko abubuwa da yawa a ƙarƙashin ikon pawnshop, tare da adadin kuɗin da aka samu ta pawnshop a musayar wanda zai kai € 25,000 ko sama da haka.
  9. Ma'amala kan adadin € 15,000 ko sama da haka, wanda aka biya ko ta hanyar ma'aikatar cikin kuɗi, tare da rajistar, tare da kayan aikin da aka riga aka biya ko a kasashen waje.
  10. Ajiye tsabar kudi, banki ko kuma wasu ƙididdiga na kimanin euro 15,000 ko sama da haka.
  11. Biyan kuɗi na giro na adadin € 15,000 ko fiye.
  12. Canjin kuɗi don adadin € 2,000 ko sama da haka, sai dai in yana da batun canja kuɗi daga wata cibiyar da ke barin sasantawa don wannan canjin zuwa wata cibiyar da ke ƙarƙashin takalifi don bayar da rahoton ma'amala mara saƙo, wanda ke fitarwa daga Wwft.[9]

Ba dukkan alamu bane ke amfani da dukkan cibiyoyin. Ya dogara da nau'in ma'aikata wanda alamomi ke amfani da su ga cibiyar. Lokacin da ɗayan ma'amala kamar yadda aka bayyana a sama ya gudana a wata cibiyar, ana ɗaukar wannan ma'amala da baƙon abu. Dole ne a sanar da wannan ma'amala ga FIU. FIU na yin rijistar rahoton a zaman rahoton cinikin da aka saba. Sai FIU din ya tantance ko wannan ma'adanar ta saba da shakku kuma dole ne hukumar binciken manyan laifuka ko ma'aikatar tsaro su bincika ta.

4. Rashin Ingantawa

Idan hukuma ta bada rahoton wani ma'amala da baƙon abu ga FIU, wannan rahoton ya ƙunshi asarar kuɗi. Dangane da Wwft, bayanai ko bayanin da aka ba wa FIU cikin kyakkyawar niyya dangane da rahoton, ba zai iya kasancewa a matsayin tushe ko kuma don gudanar da bincike ko gurfanar da ma'aikatar da ta ba da rahoto game da tuhuma da laifin kashe kudaden ba. ko tallafin ta’addanci ta wannan cibiyar. Bayan haka, wadannan bayanan baza su iya zama hukunci ba. Wannan kuma ana aiwatar da shi ga bayanan da wata hukuma ta samar wa FIU, a cikin zato ne mai ma'ana da cewa wannan na iya kasancewa da yarda da sharadin bayar da rahoto daga Wwft. Wannan yana nufin cewa bayanin da wata hukuma ta bayar ga FIU, dangane da rahoton wani ma'amala da ba a saba gani ba, ba za a iya amfani da shi ba ga hukumar a yayin binciken badakalar karban kudaden haram ko kuma ta’addanci. Wannan rashin gaskiya yana amfani ga mutanen da suke aiki ga ma'aikatar da suka samar da bayanai da bayanai ga FIU. Ta hanyar bayar da rahoton cinikin da ba a saba ba cikin kyakkyawan imani, ana ba da izinin aikata laifi.

Bugu da ƙari, cibiyar da ta ba da rahoto game da ma'amala ba sabon abu ko bayar da ƙarin bayani akan Wwft ba abin dogaro ba na kowane lalacewar da ɓangare na uku ya faru a sakamakon. Wannan yana nufin cewa ba za a iya dorawa wata hukuma alhakin lalacewar da abokin aikin ta ke ba sakamakon rahoton cinikin da ba a saba ba. Saboda haka, ta hanyar ɗaukar nauyin bayar da rahoto game da ma'amala mara ma'amala, ana ba da izinin zama ɗan ƙasa ga ma'aikatar kuma. Wannan haƙƙin na ɗan adam shima ya shafi mutanen da ke aiki ga ma'aikatar da ta ba da rahoton sabon ma'amala ko ta samar da bayanan ga FIU.

5. Sauran wajibai wadanda suke daga Wwft

Baya ga wajibcin gudanar da kwastomomi saboda himma da kuma bayar da rahoton ma'amaloli da ba a sani ba ga FIU, Wwft ya kuma wajabta wani aikin sirri da takalifi na horo ga cibiyoyin.

Wajibi da bayanin sirri

Hakkin sirrin ya kunshi cewa wata hukuma baza ta iya sanar da kowa game da rahoto ga FIU ba kuma game da tuhuma da cewa hada hadar kudade ko bada kudade na ta'addanci ya shiga cikin ma'amala. Har ila yau, an haramta wa ma'aikatar don sanar da batun wannan abokin ciniki. Dalilin wannan shine cewa FIU zai fara bincike game da ma'amala maras kyau. An sanya wajiban sirri don hana bangarorin da ake binciken su ba da damar su, misali, zubar da shaida.

Hakkin horo

A cewar Wwft, cibiyoyin suna da aikin horo. Wannan takalifi na horarwa ya ƙunshi cewa ma'aikatan wannan ma'aikatar dole su kasance masu masaniyar abubuwan da Wwft ke ciki, domin wannan yana dacewa da aiwatar da ayyukansu. Dole ne kuma ma’aikata su iya gudanar da aiki yadda yakamata kuma su gane ma'amala ta yau da kullun. Dole ne a bi horo na lokaci domin cimma hakan.

6. Sakamakon rashin yarda da Wwft

Hakkoki daban-daban sun samo asali daga Wwft: gudanar da halayyar abokin aiki gwargwadon rahoto, bayar da rahoton ma'amaloli mara kan gado, wajibin sirri da wajibin horo. Dole ne a kuma adana bayanai daban-daban kuma a adana su kuma dole ne wata kungiya ta dauki matakan rage hadarin matsalar kudi da kuma bada tallafin 'yan ta'adda.

Idan cibiyar ba ta cika alƙawarin da aka lissafa a sama ba, za a ɗauki matakan. Ya danganta da nau'in ma'aikata, ana gudanar da aikin kulawa da Wwft ta hanyar Hukumomin Haraji / Ofishin Kulawa da Wwft, Babban Bankin Dutch, Hukumomin Dutch don Kasuwancin Kasuwanci, Ofishin Kula da Ayyukan Kuɗi ko Barungiyar Ma'aikata na Dutch. Wadannan masu kula suna gudanar da bincike na dubawa don bincika ko wata ma'aikata tana yin aiki daidai da tanadin Wwft. A cikin waɗannan binciken, ana tantance abubuwan da suke tattare da tsarin haɗari. Har ila yau binciken yana da nufin tabbatar da cewa cibiyoyin sun ba da rahoton ma'amala da baƙon abu. Idan aka keta tsarin Wwft, ana sa ran hukumomin sa ido su zartar da hukunci wanda zai zartar da hukuncin tarawa ko tukuicin gudanarwa. Suna kuma da damar koyar da wata kungiya don bin wani tafarki na aiki dangane da ci gaban hanyoyin ciki da horar da ma'aikata.

Idan ma'aikata sun kasa yin rahoto game da ma'amala da baƙon abu ba, to, cin zarafin Wwft zai faru. Babu damuwa ko gazawar bayar da rahoton da gangan ne ko kuma bisa kuskure. Idan wata ƙungiya ta keta Wwft, wannan yana da laifi ga tattalin arziƙi bisa ga Dokar Laifin Economicancin Economicancin Holland. FIU na iya gudanar da bincike mai zurfi game da yanayin rahoton cibiyar. A cikin manyan maganganu, hukumomin sa ido na iya ma su ba da rahoton abin da ya faru ga mai gabatar da kara na Dutch, wanda zai iya fara binciken laifi a kan ma'aikatar. Sannan za a gurfanar da ma'aikatar a gaban kuliya saboda bai bi ka'idodin Wwft ba.

7. Kammalawa

Wwft doka ce da ta shafi cibiyoyi da yawa. Sabili da haka, yana da mahimmanci ga waɗannan cibiyoyin su san waɗanne wajibai suke buƙatar cika su don bin ka'idodin Wwft. Gudanar da abokin ciniki bisa himma, bayar da rahoton ma'amaloli mara ma'ana, nauyin sirri da wajibin horarwa ya samo asali daga Wwft. An kafa wadannan wajibai ne domin tabbatar da cewa hadarin hada-hadar kudade da kuma bada tallafin 'yan ta'adda ya yi kadan kwarai da gaske kuma ana iya daukar matakin gaggawa yayin da ake tuhuma da cewa wadannan ayyukan suna faruwa. Ga cibiyoyi, yana da mahimmanci a tantance haɗarin kuma a ɗauki matakan da suka dace. Ya danganta da nau'ikan ma'aikata da ayyukan da cibiyar ke aiwatarwa, ana iya amfani da ƙa'idodi daban-daban.

Wwft ba kawai ya shafi cewa dole ne cibiyoyin su bi alƙawarin da ke fitowa daga Wwft ba, har ma ya zo tare da sauran sakamako ga cibiyoyin. Lokacin da aka gabatar da rahoto ga FIU cikin kyakkyawar niyya, an bayar da izinin aikata laifi da ƙarar jama'a a cikin makarantar. A wannan halin, bayanan da cibiyar ta bayar ba za ayi amfani da ita ba. Hakanan an cire dokar alhaki don lalacewar abokin ciniki daga rahoto zuwa FIU. A gefe guda, akwai sakamako idan aka keta Wwft. A cikin mafi munin yanayi, ana iya fuskantar shari'a koda da laifi. Sabili da haka, yana da matukar muhimmanci ga cibiyoyin su bi ka'idodin Wwft, ba don rage hadarin matsalar kudi da kuma ta'addanci ba, har ma don kare kansu.
_____________________________

[1] 'Wat was de Wwft', YankasanKa 09-07-2018, www.bextydienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[7] 'Wat een PEP', Kamfanin Autoriteit Financiele Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.

Share