Mwepu ego Dutch na ego ndị na-eyi ọha egwu…

Nkọwa ego ego Dutch na mgbochi mgbochi mmebi ego nke ndị omekome kọwara

Na mbido mbụ nke Ọgọstụ, 2018, ego ndị Dutch na-akwado ịkwụ ụgwọ na mmegide mgbochi mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu (Dutch: Wwft) arụala ọrụ afọ iri. Ebumnuche bụ isi nke Wwft bụ idobe usoro ego; iwu chọrọ igbochi iji usoro ego iji mee ihe maka nzube mpụ nke ịchụ ego na mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu. Lachụ ego n'ụzọ ego n'ụzọ iwu na-akwadoghị ka emechiri mmebi iwu na-akwadoghị. Inye ego nke iyi ọha egwu na-aputa mgbe ejiri isi obodo mee ihe iji mee ka ihe ndi ozo bu. Dabere na Wwft, iwu ji òtù ka ha kọọ azụmahịa ndị na-enweghị atụ. Akụkọ ndị a na-enye aka na nchọpụta na ikpe nke ịchụ ego na mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu. Wwft nwere nnukwu mmetụta na òtù ndị na-arụ ọrụ na Netherlands. Ndi otu n’enwe ike iwere uzo iji gbochie izuputa ego na mmebi ego nke ndi omekome na-eme. Isiokwu a ga-atụle ụlọ ọrụ ndị dabara na Wwft, nke ọrụ ndị ụlọ ọrụ ndị a nwere dịka Wwft si kwuo na nsonaazụ ya bụ mgbe ụlọ ọrụ anaghị agbaso na Wwft.

1. Ulo oru nke dara n’ime ogwugwu Wwft

E nyere ụfọdụ ụlọ ọrụ nkwado maka iwu si na Wwft. Iji chọpụta ma ewumewu dị n'okpuru Wwft, a na-enyocha ụdị ụlọ ọrụ ahụ na ọrụ ndị ụlọ ọrụ ahụ rụrụ. Enwere ike ichota ulo oru no na Wwft ka o jiri aka ya mee onye ahia ma o bu kpoo ahia. Institutionslọ ọrụ ndị a nwere ike ịnọ n'okpuru Wwft:

• ndi na-ere ahia;
• ndị ogbugbo n’ịzụ na ire ahịa;
• ndị na-enyocha akụ na ụlọ;
• ndị na-ere ụlọ na ndị na-ahụ maka ihe ndị metụtara ala na ụlọ;
• ndị ọrụ pawnshop na ndị na-eweta domicile;
• ụlọ ọrụ ego;
• ndị ọkachamara onwe ha. [1]

Ndị na-ere ngwongwo

Ndi n'ere ahia nwere ikike idozi ndi n’acho ahia mgbe onu ahia nke aka ha gha abia dika € 15,000 ma obu karia ma ana egota ego a. Ọ baghị uru ma ịkwụ ụgwọ ahụ na-ewere ọnọdụ na usoro ma ọ bụ otu mgbe. Mgbe ugwo ego nke 25,000 ma ọ bụ karịa na-ewere ọnọdụ mgbe ọ na-ere ngwaahịa a kapịrị ọnụ, dị ka ụgbọ mmiri, ụgbọ ala na ihe ịchọ mma, onye na-ere ahia ga-akọrịrị ahịa a oge niile. Mgbe emeghi ugwo na ego, odighi oru Wwft. Agbanyeghị, ego a na-enweta na akaụntụ nke onye na-ere na-akwụ ụgwọ dị ka ịkwụ ụgwọ ego.

Ogbenye n’ịzụ na ire ahịa

Ọ bụrụ na ịgbanyere izu n'ịzụ ma ọ bụ ree ụfọdụ ngwaahịa, ị ga-edobere Wwft ọrụ ga-enyere gị aka ịme ihe ndị ahịa. Nke a gụnyere ire na ịzụta ụgbọ, ụgbọ, ihe ịchọ mma, ihe nka na ihe ochie. Ọ baghị uru etu ego ị ga-esi akwụ dị ma ọ kwụrụ ụgwọ iji ego kwụọ ụgwọ. Mgbe azụmahịa na ego ịkwụ ụgwọ nke € 25,000 ma ọ bụ karịa pụtara, aga-akọrịrị azụmahịa a oge niile.

Appraisers ala na ụlọ

Mgbe onye na-eme nchọpụta na-enyocha akụrụngwa a na-agaghị echefu echefu ma chọpụta eziokwu na ọnọdụ ndị pụrụ iche nke nwere ike itinye ego na nchịkwa ego ma ọ bụ itinye ego na-eyi ọha egwu, a ga-akọrịrị azụmahịa a. Ka osila dị, ndị na-akụ ọrụ ego anaghị eduzi ndị ahịa.

Ndị na-ere ụlọ na ndị na-ahụ maka ụlọ na ụlọ

Ndị na-etinye ọnụ na izu na ire nke ihe na-enweghị ike ịdị na-edo onwe ha n'okpuru ndị Wwft ma ga-eduzi mbọ ahịa maka ọrụ ọ bụla. Ọrụ dị n'ịrụ onye ahịa ụgwọ tozuru oke na-emetụta ya na kọntaktị nke onye ahịa. Ọ bụrụ na enyo enyo na azụmahịa nwere ike ịgụnye ịkwacha ego ma ọ bụ ịkwado iyi ọha egwu, a ga-akọrịrị azụmahịa a. Nke a metụtakwara azụmahịa a na-enweta ego ruru 15,000 € ma ọ bụ karịa. Ọ baghị uru ma ego a ọ bụrụ maka onye na-ere ahịa ma ọ bụ maka ndị ọzọ.

Ndị ọrụ Pawnshop na ndị na-eweta domicile

Ndị ọrụ Pawnshop na-enye onyinye ma ọ bụ azụmaahịa ga-enwerịrị ike hazie onye ahịa ọ bụla. Ọ bụrụ na azụmahịa ahụ abụghị ihe ọhụrụ, a ga-akọpụta azụmahịa a. Nke a metụtakwara azụmahịa niile ruru € 25,000 ma ọ bụ karịa. Ndị na-enye ngalaba na-eme adreesị ma ọ bụ adreesị nzipu ozi dịịrị ndị ọzọ na-azụmaahịa ma ọ bụ ọkachamara, ga-eduzikwa ike ahịa maka onye ahịa ọ bụla. Ọ bụrụ na enyo enyo na enwere ike ịda ego ma ọ bụ itinye ego nke ndị na-eyi ọha egwu gụnyere ịnye ngalaba, a ga-akọrịrịrị azụmaahịa ahụ.

Ego ulo oru

Institutionslọ ọrụ ego gụnyere ụlọ akụ, ụlọ ọrụ mgbanwe, casinos, ụlọ ọrụ ntụkwasị obi, ụlọ ọrụ ntinye ego na ụfọdụ ndị ọrụ mkpuchi. Lọ ọrụ ndị a ga-arụrịrị ọrụ ike onye ahịa oge niile na ha ga-akọkwa azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe. Ma, enwere ike itinye iwu dị iche iche na ụlọ akụ.

Ndị ọkachamara nọọrọ onwe ha

Udi ndi okacha amara nwere onwe ya tinyere ndi a: notari, ndi oka iwu, ndi na ako ego, ndi na enyere ndi ahia ahia aka. Ndị otu ndị ọkachamara a ga-arụsi ọrụ ike ma na-akọ banyere azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe.

Ulo oru ma obu ndi oru ndi n’eme oru n’onwe ha site na aka oru ha, nke kwekorita n’omume nke ulo oru ndi ekwuru n’elu, nwekwara ike n’okpuru Wwft. Nke a nwere ike ịgụnye mmemme ndị a:

• na-adụ ndị ụlọ ọrụ ọdụ na usoro isi ego, atụmatụ azụmaahịa na ihe ndị metụtara ya;
• ndumodu na inye oru banyere ihe ndi ichotara na inweta ulo oru ha;
• nguzobe ma ọ bụ ijikwa ụlọ ọrụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ iwu kwadoro;
• ịzụta ma ọ bụ ire ụlọ ọrụ, ụlọ ọrụ iwu ma ọ bụ ụlọ ọrụ ụlọ ọrụ;
• nnweta nke ụlọ ọrụ ma ọ bụ nke iwu kwadoro zuru ezu;
• ụtụ metụtara ọrụ ụtụ.

Iji kpebie ma ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-edobe isi na Wwft, ọ dị mkpa iburu ihe ndị ụlọ ọrụ ahụ na-arụ n'uche. Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-enye ozi naanị, ụlọ ọrụ ahụ bụ ụkpụrụ anaghị edobere Wwft. Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-enye ndị ahịa ndụmọdụ, ụlọ ọrụ ahụ nwere ike ịnọ n'okpuru Wwft. Ka osi di, odi uzo di n’etiti inye ozi na inye ndumodu. Ozokwa, onye kwesiri mmuta ya kwesiri ntinye aka tupu oru abiala n’etiti onye ahia ya. Mgbe ụlọ ọrụ buru ụzọ chee na ọ bụ naanị ka a na-enye onye ahịa ọrụ, mana ka oge na-aga, ọ ga-egosi na enyerela ya ndụmọdụ ma ọ bụ ekwesịrị inye ya, ọrụ nke iduzi onye ahịa ya ruru. Ọ dịkwa oke ize ndụ ịkekọrịta ọrụ nke ụlọ ọrụ n'ihe omume Wwft na ihe ndị na-edoghị n'okpuru Wwft, ebe ọ bụ na oke n'etiti ihe ndị a apụtachaghị ìhè. Na mgbakwunye, ọ nwekwara ike bụrụ na ọrụ dị iche adịghị n'okpuru Wwft, mana na ọrụ ndị a gụnyere ọrụ Wwft mgbe ejikọtara ha. Ọ bụ ya mere ọ dị mkpa iji buru ụzọ mara ma ụlọ ọrụ gị nọ n'okpuru Wwft.

N'ọnọdụ ụfọdụ, ụlọ ọrụ nwere ike ịdaba na ngalaba Dutch Trust Office Supervision Act (Wtt) karịa Wwft. Wtt nwere ihe siri ike gbasara ndị ahịa maka ịdị uchu na ụlọ ọrụ ndị dị n'okpuru Wtt chọrọ ikike iji nweta ọrụ ha. Dabere na Wtt, ụlọ ọrụ ndị na-enye ụlọ obibi ma na-arụkwa ọrụ ndị ọzọ, dị n'okpuru Wtt. Ọrụ ndị a gụnyere inye ndụmọdụ gbasara iwu, ilekọta nkwupụta ụtụ isi, ịme ihe omume gbasara ịdepụta, nyocha na nyocha nke akụkọ kwa afọ ma ọ bụ jigide nchịkwa ma ọ bụ inweta onye ntụzi maka ụlọ ọrụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ iwu. Na omume, ịnye ụlọ na ịme ihe ndị ọzọ na-ejikwa ụlọ ọrụ abụọ dị iche iche na-achịkwa, iji jide n'aka na ụlọ ọrụ ndị a adabaghị na Wtt. Agbanyeghị, nke a agaghịzi ekwe omume mgbe Wtt nke emezigharị ga-adị ire. Mgbe mmezigharị iwu a na-arụ ọrụ, ụlọ ọrụ ndị na-ewepụta nnwale nke ụlọ na iduzi ọrụ ndị ọzọ n'etiti ụlọ ọrụ abụọ ga-anọkwa na Wtt. Nke a metụtara ụlọ ọrụ ndị na-eduzi ọrụ ndị ọzọ n'onwe ha, mana na-ezo aka onye ahịa ahụ na ụlọ ọrụ ọzọ maka inye ma ọ bụ ebe obibi (ma ọ bụ nke ọzọ) yana ụlọ ọrụ na-eme dị ka ndị nnọchi anya site na ịkpọbata onye ahịa ya na ndị ọzọ nwere ike inye ụlọ ma nwee ike ịme ihe omume ndi ozo. [2] Ọ dị mkpa ka ụlọ ọrụ nwee nlezianya nyocha banyere ọrụ ha, iji chọpụta iwu metụtara ha.

2. Ndabere onye ahịa

Dabere na Wwft, ụlọ ọrụ na-edobere Wwft agha kwesịrị ịgbalịsi ike inweta ndị ahịa. A ga-arụsi ọrụ ike tupu ndị ahịa abanye n'ụlọ ọrụ ahụ na onye ahịa ya tupu ebupute ọrụ. Ndị ahịa chọrọ ịgba mbọ gụnyere ihe ndị ọzọ, na ụlọ ọrụ ga-achọ ka amata ndị ahịa ya, lelee ozi a, dekọ ya ma jigide ya afọ ise.

Ndị ahịa na-etinye uchu dịka Wwft si dị n'ihe ize ndụ. Nke a pụtara na ụlọ ọrụ ga-etinye ihe egwu n'ihe metụtara ọdịdị na ogo nke ụlọ ọrụ nke ya yana ihe egwu dị na mmekọrịta azụmahịa ma ọ bụ ịbanye na akaụntụ. Ike nke ịdị uchu kwesịrị itinye n'usoro ihe egwu ndị a. [3] Wwft gụnyere ọkwa atọ nke ndị ahịa n'ihi ịdị uchu: ọkọlọtọ, me ka ọ dịkwuo nfe ma kwalite. Dabere na ihe ize ndụ ndị ahụ, ụlọ ọrụ ga-ekpebi nke a ga-arụ nke onye ahịa ahụ ekwuru na mbụ. Na mgbakwunye na nkọwa ihe ize ndụ nke onye ahịa n'ihi ịdị uchu na-arụ ọrụ nke a ga-arụ n'ọnọdụ ikpe, nyocha ihe egwu nwere ike bụrụkwa ihe kpatara ịme arụmọrụ dị mfe ma ọ bụ nke enwekwuru ike. Mgbe ị na-atụle ihe ọghọm ndị a, ekwesịrị iburu isi ihe ndị a n'uche: ndị ahịa, mba na ala ihe mere ụlọ ọrụ a ji arụ ọrụ yana ngwaahịa na ọrụ enyere. [4]

Wwft ekwupụtaghị usoro ụlọ ọrụ ga-emerịrị iji dozie onye ahịa ya site na ịdị uchu na nchepụta nke azụmahịa ahụ. Agbanyeghị, ọ dị mkpa maka ụlọ ọrụ iji guzobe usoro dabere n'ihe egwu iji chọpụta onye ahịa ga-arụsi ọrụ ike iji rụọ ọrụ. Dịka ọmụmaatụ, enwere ike ịmejuputa usoro ndị a: ịtọlite ​​matriks dị ize ndụ, ịhazi usoro ihe egwu ma ọ bụ profaịlụ, ịwụnye usoro maka nnabata ndị ahịa, ịme usoro nchịkwa n'ime ma ọ bụ ngwakọta nke usoro ndị a. Ọzọkwa, a na-atụ aro ka ị rụọ njikwa faili yana ịdekọ ndekọ nke azụmahịa niile yana nyocha ihe egwu dị na ya. Ndị ikike dị n’aka maka Wwft, ngalaba ọgụgụ isi ego (FIU), nwere ike ịrịọ ụlọ ọrụ ka ha nye ha njirimara na nyocha nke ihe egwu dị na mpụga ego na iyi ọha egwu. Anlọ ọrụ ga-ekwenye n'ụdị arịrịọ a. [5] Wwft nwekwara ihe nrịba ama nke na - egosi nke onye ahịa siri ike kwesiri itinye.

2.1 clienttọ onye ahịa tozuru oke

Nọmalị, ụlọ ọrụ ga-eduzi ọkọlọtọ ahịa ruru oke. Mgbalị a kwesịrị ịbụ ihe ndị a:

• na-ekpebi, na-achọpụta ma na-edekọ njirimara nke onye ahịa;
• na-ekpebi, na-achọpụta ma na-edekọ njirimara nke Onye nwe Onye Kachasị Uru (UBO);
• na-ekpebi na idekọ ebumnuche na ụdị ọrụ ekenye ma ọ bụ azụmahịa ahụ.

Amata onye ahịa

Iji mata onye enyere ọrụ ahụ, a ga-ekpebi njirimara nke onye ahịa tupu ụlọ ọrụ amalite inye ọrụ ya. Iji mee ka amata onye ahịa a, ọ dị mkpa ka a jụọ onye ahịa ya ka o kwuo ihe ndị sitere na ya. Nke a ga - eme ka egosiputa ihe ndi ahia a choro. Maka onye dị ndụ, enwere ike ịme nkwenye a site na ịrịọ paspọtụ mbụ, akwụkwọ ikike ịnya ụgbọ ala ma ọ bụ kaadị njirimara. A ga-arịọ ndị ahịa bụ ụlọ ọrụ iwu ka ha nye mpụta na aha azụmaahịa ma ọ bụ akwụkwọ ndị ọzọ a pụrụ ịdabere na ya ma ọ bụ data ndị amaala n'okporo ụzọ mba ụwa. Thenlọ ọrụ ahụ ga-ejigide ozi ahụ afọ ise.

Amata nke UBO

O buru na onye ahia a bu onye iwu, mmekorita, ntọala ma obu ntụkwasị obi, a gha achoputa ma doputa UBO. UBO nke iwu kwadoro bu onye nwere obi mmadu:

• jigide mmasị kariri 25% na isi obodo nke onye ahịa; ma obu
• nwere ike jiri 25% ma ọ bụ karịa nke mbak ma ọ bụ ikike ịtụ vootu na nzukọ ọgbakọ nke ndị na-eketa ahịa nke ndị ahịa; ma obu
• nwere ike igosipụta njikwa n'ezie na onye ahịa; ma obu
• bụ onye erite uru nke 25% ma ọ bụ karịa nke akụ nke ntọala ma ọ bụ ntụkwasị obi; ma obu
• nwere ikike pụrụ iche karịa 25% ma ọ bụ karịa nke akụ ndị ahịa.

UBO nke mmekorita bu ihe diri mmadu nke, na igbuputa nke mmekorita a, tozuru oke oke na ikike nke 25% ma obu karie ma obu onye kwesiri inwe oke na uru nke 25% ma obu karie. Site na ntụkwasị obi, a ga-amata onye na-akpọ adjuster (s) na onye na-ahụ maka ya.

Mgbe emere mkpebi njirimara ndi UBO, aghagh i gosiputa njirimara a. Lọ ọrụ ahụ ga-enyocha ihe egwu dị na ya banyere ịkwa ego na mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu; Inyocha ihe ndi UBO aghaghi ibido dika nsogbu ndi a di. Nke a ka a na-akpọ nkwenye dabeere n'ihe egwu. Rificationdị nkwenye kachasị dị oke bụ ikpebi site na akwụkwọ ndekọ, dị ka omume, nkwekọrịta na ndebanye aha na ndekọ ọha ma ọ bụ isi mmalite ndị ọzọ a pụrụ ịdabere na ya, na UBO a na-ekwu okwu nyere ikike 25% ma ọ bụ karịa. Enwere ike ịrịọ ozi a mgbe enwere ihe egwu dị ukwuu n'ihe gbasara ịchụ ego na mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu. Mgbe enwere nsogbu di ala, ulo akwukwo nwere ike ime ka onye ahia ya binye aka na nkwupute UBO. Site na ịdebanye nkwupụta a, onye ahịa ahụ na-egosi izizi nke njirimara ndị UBO.

Ebumnuche na ọdịdị nke ọrụ ma ọ bụ azụmahịa ahụ

Itlọ ọrụ ga-eme nyocha nzụlite na ebumnuche nke mmekọrịta azụmahịa ma ọ bụ azụmahịa. Nke a kwesịrị igbochi ọrụ nke ụlọ ọrụ iji maka ịbupu ego ma ọ bụ ego nke iyi ọha egwu. Nnyocha banyere ọdịdị nke ọrụ ma ọ bụ azụmahịa kwesịrị ịdabere n'ihe ize ndụ. [6] Mgbe ekpebiri ụdị ọrụ ma ọ bụ azụmahịa ahụ, a ga-edekọ ya na ndekọ.

2.2 Onye ahịa dị gara gara maka ịdị uchu

Ọ ga-ekwe omume na ụlọ ọrụ na-agbaso Wwft site na ịme mgbalị dị mfe maka ndị ahịa. Dịka anyị kwurịtara, a ga-ekpebi ịdị ike nke na-eduzi ndị ahịa ịgba mbọ dabere na nyocha ihe ọghọm. Ọ bụrụ na nyocha a gosiri na ọghọm nke ịchụ ego na ịkpata ego ndị na-eyi ọha egwu dị ala, enwere ike ịrụsi ọrụ ahịa ike. Dabere na Wwft, ịdị uchu nke ndị ahịa dị mfe dị n'ọnọdụ ọ bụla zuru ezu ma ọ bụrụ na onye ahịa ahụ bụ ụlọ akụ, onye na-ahụ maka ndụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ ego ọzọ, edepụtara ụlọ ọrụ ma ọ bụ ụlọ ọrụ gọọmentị EU. N'ụdị ndị a, naanị njirimara onye ahịa ya na ebumnuche ya na ụdị azụmaahịa ahụ kwesiri ka ekpebie ma dekọkwa ya n'ụzọ akọwapụtara na 2.1. Inyocha onye ahịa ya na njirimara na nkwenye nke UBO adịghị mkpa na nke a.

2.3 clienttọ onye ahịa tozuru oke

O nwekwara ike bụrụ ikpe a na-eme ka ndị ahịa kwalite oge niile. Nke a bụ ikpe mgbe ihe egwu nke ịnwe ịchụ ego na ịkpata ego ndị na-eyi ọha egwu dị elu. Dabere na Wwft, a ga-eduzi ịdị ubara onye ahịa tozuru etozu n'ọnọdụ ndị a:

• na mbido, enwere enyo enyo maka ịbawanye ụba nke ịgha ego ma ọ bụ itinye ndị omekome ego;
• onye ahịa a anọghị na anụ ahụ na njirimara;
• onye ahịa ma ọ bụ UBO bụ onye ekpughere n’ọchịchị.

Nkwụsị nke ọghọm nke ịgha ego ma ọ bụ itinye ndị na-eyi ọha egwu

Mgbe nyocha ihe egwu dị na-egosi na enwere nnukwu ihe ize ndụ nke ịchụ ego na itinye ego nke iyi ọha egwu, a ga-enwerịrị ike ịrụsi ọrụ ike nke ndị ahịa. Enwere ike duzie onye ahịa a tozuru etozu site na ịrịọ Asambodo Ezigbo Omume si n'aka onye ahịa, site na ịgagharị ndị isi na ọrụ ndị isi na ndị ọrụ proxies ma ọ bụ site na ịchọpụta mmalite na ebe ego si aga, gụnyere ịrịọ akụ. nkwupụta. Ihe ị ga - emerịrị dabere n'ọnọdụ ahụ.

Onye ahịa a anọghị na anụ ahụ na njirimara

Ọ bụrụ na onye ahịa abịaghị na njirimara ahụ, nke a na-ebute ihe egwu dị elu nke ịkwado ego na mmebi ego nke ndị na-eyi ọha egwu. N'ụdị ahụ, a ga-eme ihe iji meziwanye ihe egwu a. Wwft na-egosi ụlọ ọrụ nhọrọ dị iche iche ga-akwụ ụgwọ ihe egwu:

• na-egosi onye ahịa ya dabere na akwụkwọ ndị ọzọ, data ma ọ bụ ozi ndị ọzọ (dịka ọmụmaatụ paspọtụ edoghị anya na paspọtụ ma ọ bụozi);
• na-enyocha izi ezi nke akwụkwọ ndị a nyefere;
• ịgba mbọ hụ na akwụ ụgwọ izizi metụtara mmekọrịta azụmaahịa ma ọ bụ azụmaahịa ahụ emere ma ọ bụ kwụsịrị akaụntụ nke onye ahịa ya na ụlọ akụ nwere ụlọ ọrụ edebanyere aha na steeti Ndị otu ma ọ bụ ụlọ akụ na steeti a họpụtara edetu. ikike iji zụọ azụmaahịa na steeti a.

Ọ bụrụ n ’ịkwụ ụgwọ njirimara, anyị na-ekwu maka njirimara amatapụtara. Nke a pụtara na ụlọ ọrụ nwere ike iji data sitere na ndị ahịa mere tupu oge eruo. Anabatara njirimara enwetara n'ihi na ụlọ akụ ebe nkwenye njirimara na-ewere bụkwa ụlọ ọrụ na-edobere Wwft ma ọ bụ na-elekọta ya na Steeti ọzọ. Na ụkpụrụ, ụlọ akụ ahụ amaralarị onye ahịa ahụ mgbe ọ na-akwụ ụgwọ njirimara a.

Onye ahia ma obu UBO bu onye ekpughere n’agha

Ndị ndọrọ ndọrọ ọchịchị kpughere (PEP's) bụ ndị mmadụ nwere ikike ndọrọ ndọrọ ọchịchị a ma ama na Netherlands ma ọ bụ ná mba ọzọ, ma ọ bụ nweela ụdị ọnọdụ ahụ otu afọ gara aga, yana

• bie mba ofesi (na agbanyeghị ma ha nwere nwa amaala Dutch ma ọ bụ mba ọzọ);

OR

• bie na Netherlands mana enweghị Dutch afọ.

Ekwesịrị ịchọpụta ma onye ahụ bụ onye PEP ma onye ahịa ma UBO ọ bụla nke ndị ahịa. Ndị a na - esote nọ n'ọnọdụ ọ bụla nke PEP:

• ndi isi ala, ndi isi ochichi, ndi minista na ndi ode akwukwo nke ala;
• ndị omeiwu;
• ndị otu nke ndị isi ikpe dị elu;
• ndị otu ụlọ ọrụ nyocha na bọọdụ nhazi nke ụlọ akụ etiti;
• ndị nnọchi anya, ndị agha ụgbọ elu na ndị isi ndị agha;
• ndi otu ndi ochichi, ndi isi na ndi nlere anya.
• akụkụ nke ụlọ ọrụ ọha;
• ndị otu ezi na ụlọ ma ọ bụ ndị ha na ya dị nso. [7]

Mgbe a na-etinye PEP, ụlọ ọrụ ahụ kwesịrị ịnakọta ma nyochaa data ndị ọzọ iji belata ma chịkwaa nnukwu ihe ize ndụ nke ịchụ ego na ego ndị na-eyi ọha egwu. [8]

3. Reportkọ banyere azụmahịa na-enweghị atụ

Mgbe ezichara onye ahịa bịara, ụlọ ọrụ a ga-ekpebi ma azụmahịa ahụ a chọrọ abụghị ihe ọhụrụ. Ọ bụrụ na nke a bụ ikpe, yana enwere ike ịchụ ego ma ọ bụ itinye ego na-eyi ọha egwu gụnyere, a ga-akọrịrị azụmahịa ahụ.

Ọ bụrụ n ’ahịa mere nke ọma, enyeghị data nke iwu kwuru ma ọ bụ na enwere ngosipụta nke itinye aka na ịkwa ego ma ọ bụ itinye aka na ndị na-akwado ndị omekome, a ga-akọrịrị FIU ahụ. Nke a bụ dịka Wwft siri kwuo. Ndị ọchịchị Dutch ehiwela ihe ngosi dị omimi na ebumnuche na ntọala nke ụlọ ọrụ nwere ike ikpebi ma enwere azụmahịa na-enweghị atụ. Ọ bụrụ na otu n'ime ihe ngosi a dị na okwu a, a na-ewere ya na azụmahịa ahụ abụghị ihe ọhụrụ. Ekwesịrị ịkọrịrị azụmahịa a na FIU ozugbo enwere ike. Ihe ndia egosiputara:

Ndị na-egosi isi okwu

1. Azụmaahịa nke ụlọ ọrụ ahụ nwere ihe mere ọ ga - eji chee na ọ nwere ike ịnwe ịkwanye ego ma ọ bụ ịkwado ndị na-eyi ọha egwu. Otu ndi oru ego site na ndi otu ndi oru ego achoputala obodo di iche-iche.

Ebumnuche ebumnuche

1. A ga-akọkwara azụmahịa ndị ahụ ndị uwe ojii ma ọ bụ Ọrụ Mkpechite Ọha na mmekọrita ego na mmebi iwu nke ndị na-eyi ọha egwu na FIU; ka emechara, enwere echiche a nwere ike ịbụ na azụmahịa ndị a nwere ike metụtara ịkọwa ego na ịkwado ego ndị na-eyi ọha egwu.
2. Ndi ahia site na ma obu iwu nke onye bi (ma obu iwu) nke bi na ya ma obu nwere adenye aha ya na steeti a ghaputara site na ntuzi aka ndi ochichi dika steeti nwere nsogbu di nkpa na mgbochi nke inye ego na igba uru nke iyi ọha egwu.
3. Azụmaahịa nke erere otu, ma ọ bụ karịa, ụgbọ, ihe art ma ọ bụ nke ịchọ mma maka ego ịkwụ ụgwọ (nke dị) akwụ ụgwọ, nke ego a ga-akwụ na ego ruru € 25,000 ma ọ bụ karịa.
4. Azụmaahịa maka ọnụego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa, nke mgbanwe ego gbanwere maka ego ọzọ ma ọ bụ site na obere na nnukwu ụlọ ụka.
5. Nkwụnye ego maka ego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa na nkwado kaadị akwụmụgwọ ma ọ bụ ngwa ịkwụ ụgwọ akwụgo.
6. Iji kaadị akwụmụgwọ ma ọ bụ ngwa ịkwụ ụgwọ a kwụrụla ụgwọ na azụmahịa maka ego ruru 15,000 € XNUMX ma ọ bụ karịa.
7. Azụmaahịa maka ego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa, kwụrụ ma ọ bụ site na ụlọ ọrụ ahụ na ego, ya na ndenye ego na-eburu ya, ya na ngwa a kwụrụ ụgwọ ma ọ bụ otu ụdị ụgwọ ọzọ
8. Azụmaahịa nke ejiri pawnshop webata ezigbo ma ọ bụ ọtụtụ ngwongwo, yana ego nke pawnshop nwere dị ka € 25,000 ma ọ bụ karịa.
9. Azụmaahịa maka ego nke € 15,000 ma ọ bụ karịa, kwụrụ ma ọ bụ site na ụlọ ọrụ ahụ na ego, ya na akwụkwọ ndenye ego, site na ngwa a kwụrụ ụgwọ ma ọ bụ na mba ọzọ.
10. Chekwa ego, akụ, ma ọ bụ ihe ndị ọzọ bara uru maka ego ruru € 15,000 ma ọ bụ karịa.
11. Ego ịkwụ ụgwọ giro nke ihe dị ka € 15,000 ma ọ bụ karịa.
12. Ntinye ego maka ego € 2,000 ma ọ bụ karịa, ọ gwụla ma ọ metụtara nnyefe ego site na ụlọ ọrụ nke na-ahapụ mmezi maka mbufe a na ụlọ ọrụ ọzọ nke nwere ike ịkọ akụkọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe, na-enweta site na Wwft. [9]

Ọ bụghị ihe ngosi niile metụtara ụlọ ọrụ niile. Ọ dabere n'ụdị ụlọ ọrụ nke ihe ngosi egosi na-emetụta ụlọ ọrụ ahụ. Mgbe otu n'ime azụmahịa ndị ahụ dị ka akọwara n'elu na-ewere ọnọdụ na otu ụlọ ọrụ, a na-ewere nke a azụmahịa na-adịghị ahụkebe. A ga-akọkwara azụmahịa a na FIU. FIU na-edeba akụkọ ahụ dịka akụkọ mkpesa na-enweghị atụ. FIU ga-enyocha ma azụmahịa ahụghị n ’ọ na-enyo ma ọ bụrụ na ndị ọrụ nyocha ihe banyere omempụ ma ọ bụ ndị ọrụ nchekwa ga-enyocha ya.

4. Ibelata onwe onye

Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ na-akọ akụkọ azụmahịa na-enweghị atụ na FIU, akụkọ a gụnyere ịnọ n'ụgwọ. Dabere na Wwft, data ma ọ bụ ozi enyere FIU na ezigbo okwukwe na ọnọdụ nke mkpesa, enweghị ike ịbụ ntọala maka ma ọ bụ maka ebumnuche nyocha ma ọ bụ ikpe nke ụlọ ọrụ ahụ mere mkpesa banyere enyo enyo na ego adịghị mma. ma ọ bụ itinye ego site n'aka ụlọ ọrụ a. Ọzọkwa, data ndị a enweghị ike ịbụ ebubo ikpe. Nke a metụtakwara data enyere n'aka FIU site na ụlọ ọrụ, na echiche ziri ezi na nke a ga-esonye na nnabata nke ọrụ sitere na Wwft. Nke a pụtara na ozi ndị ụlọ ọrụ nyerela FIU, na akụkọ dị na akụkọ banyere azụmahịa na-enweghị atụ, enweghị ike iji ya mee ihe megide ụlọ ọrụ ahụ na nyocha mpụ na ịchụ ego ma ọ bụ ịkwado ego ndị na-eyi ọha egwu. Uzo a gha abakwara ndi mmadu ndi n’eme oru nke nyere ndi FIU data ahu na ihe omuma ha. Site na ịkọsa azụmahịa na-enweghị atụ na ezigbo okwukwe, enyere mmadụ aka ịzụ ahịa ikpe.

Ọzọkwa, ụlọ ọrụ gosipụtara azụmahịa na-enweghị atụ ma ọ bụ tinye ozi ndị ọzọ na ndabere Wwft anaghị akpata mmerụ ọ bụla nke otu nke atọ rụpụtara. Nke a pụtara na ụlọ ọrụ enweghị ike ịkwụ ụgwọ maka mmerụ nke onye ahịa na-ata ahụhụ n'ihi akụkọ banyere azụmahịa na-enweghị atụ. Yabụ, n'ịgbaso ọrụ nke ịkọ akụkọ azụmahịa na-adịghị ahụkebe, a na-enye ụlọ ọrụ ahụ ụgwọ ịgba obodo. Nkwupụta obodo a na-emetụtakwa ndị na-arụ ọrụ maka ụlọ ọrụ kọọrọ azụmahịa ahụ na-enweghị atụ ma ọ bụ nyere FIU ozi ahụ.

5. Ikike ndị ọzọ a na-enweta site na Wwft

Na mgbakwunye na ọrụ nke ịkpa ike na ndị ahịa yana ịkọwa azụmahịa ndị a na-adịghị ahụkebe na FIU, Wwft na-ebutekwa ọrụ nke nzuzo na ọrụ ọzụzụ maka ụlọ ọrụ.

Ikike nke nzuzo

Ọrụ nke nzuzo na-abụ na ụlọ ọrụ enweghị ike ịgwa onye ọ bụla gbasara mkpesa maka FIU yana banyere enyo enyo na ịbutọ ego ma ọ bụ itinye ego na-eyi ọha egwu. Amachibidoro ụlọ ọrụ ahụ ịgwa ndị ahịa banyere nke a. Ihe kpatara nke a bụ na FIU ga-amalite nyocha maka azụmahịa na-enweghị atụ. Etinyela ọrụ nke ihe nzuzo iji gbochie ndị ọzọ a na-enyocha inye ohere iji, dịka ọmụmaatụ, tụfuo ihe akaebe.

Ọzụzụ ọzụzụ

Dabere na Wwft, ụlọ ọrụ nwere ọrụ ọzụzụ. Ọrụ ọzụzụ a gụnyere na ndị ọrụ nke ụlọ ọrụ ahụ ga-amarịrị usoro nke Wwft, ma nke a bara uru maka ọrụ ha. Ndị na-eme ọrụ ga-enwerịrị ike duzie ndị ahịa tupu oge eruo na ịchọpụta azụmahịa na-enweghị atụ. Ekwesịrị ịgbaso ọzụzụ oge iji wee mezuo nke a.

6. Nsonaazụ nke enweghị nrube isi na Wwft

Ọrụ dị iche iche na-esite na Wwft: na-eduzi ịdị uchu nke onye ahịa, na-akọ akụkọ azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe, ọrụ nke ịtụle na ọrụ ọzụzụ. A gha edekọrịrị ma chekwaa data dị iche iche, ụlọ ọrụ ga-emerịrị ihe iji belata ihe egwu nke ịchụ ego na mmebi ego ndị na-eyi ọha egwu.

Ọ bụrụ na ewumewu anaghị agbadoro ọrụ dị iche iche edepụtara, a ga-eme ihe. Dabere n'ụdị ụlọ ọrụ ahụ, ndị na - ahụ maka ndị na - ahụ maka ụtụ isi / Bureau Supervision Wwft, Dutch Central Bank, ndị Dutch Authority maka ndị ahịa ego, ndị na - ahụ maka njikwa ego ma ọ bụ Dutch Bar Association. Ndị ọrụ nlekọta a na-eme nyocha nlekọta iji lelee ma ụlọ ọrụ na-agbaso ụkpụrụ nke Wwft n'ụzọ ziri ezi. N'ime nyocha ndị a, a na-enyocha ihe dị na amụma nke ihe ize ndụ. Nchọpụta ahụ chọpụtakwara iji hụ na ụlọ ọrụ kọọrọ gbasara azụmahịa na-enweghị atụ. Ọ bụrụ na emebi iwu nke Wwft, ndị ikike nlekọta na-enye ikike ịnye iwu ka ọ bụrụ ntaramahụhụ na-abawanye ma ọ bụ nzere nchịkwa. Ha nwekwara ohere ikuziri ulo oru ha ka ha mee ihe omume banyere mmepe nke usoro n’ime ya na ikuzi ndi oru.

Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ akabeghị akụkọ azụmahịa na-enweghị atụ, imebi Wwft ga-eme. Ọ baghị uru ma enweghị ike ịkọ mkpesa kpachapụrụ anya ma ọ bụ na mberede. Ọ bụrụ na ụlọ ọrụ mebiri Wwft, nke a gụnyere ịda iwu akụ na ụba dị ka Iwu Ndozi Akụ nke Dutch. Ndi FIU nwekwara ike ime nyocha ozo banyere akuko nke ulo akwukwo ha. N'okwu ndị siri ike, ndị isi na-ahụ maka nlekọta nwere ike kesaa mkpesa onye ọka iwu Dutch, onye nwere ike ịmalite nyocha gbasara mpụ na ụlọ ọrụ ahụ. Mgbe ahụ, a ga-ekpe ụlọ ọrụ ahụ ikpe n'ihi na ọ kwadoghị ụkpụrụ nke Wwft.

7. Mmechi

Wwft bụ iwu metụtara ọtụtụ ụlọ ọrụ. Ya mere, ọ dị mkpa maka ụlọ ọrụ ndị a ịmara ọrụ dị ha mkpa iji mezuo iji rube isi na Wwft. Na-eduzi mbọ ndị ahịa ruru, na-akọ akụkọ azụmahịa ndị na-adịghị ahụkebe, ọrụ nke ịtụle na ọrụ ọzụzụ na-esite n'aka Wwft. Edebela ọrụ ndị a iji hụ na ihe egwu nke ịchụ ego na ịkpata ego ndị na-eyi ọha egwu dị obere ka enwere ike, na enwere ike ịme ihe ozugbo mgbe enwere enyo na ọrụ ndị a na-eme. Maka ulo oru, odi nkpa itule ihe ojoo di na ime ihe dika okwesiri. Dabere n'ụdị ụlọ ọrụ ahụ na ọrụ ndị ụlọ ọrụ na-arụ, iwu dị iche iche nwere ike itinye.

Wwft abụghị naanị na ụlọ ọrụ ga-agbasoro ọrụ dịịrị site na Wwft, kamakwa ọ na-ebute nsonaazụ ndị ọzọ maka ụlọ ọrụ. Mgbe ejiri akụkọ dị mma mee mkpesa na FIU, a na-enye ụlọ ọrụ ahụ ikikere ime mpụ na ịhapụ iwu obodo. N'ụdị nke ahụ, ozi ndị ụlọ ọrụ ahụ nyere enweghị ike iji ya megide ya. A ga-ewepụkwa iwu obodo maka mmebi nke onye ahịa na-eweta site na mkpesa na FIU. N’aka nke ozo, enwere nsogbu mgbe a na-emebi Wwft. N'ọnọdụ kasịnụ, ụlọ ọrụ nwedịrị ike kpee ya ikpe na-ezighi ezi. Ya mere, ọ dị nnukwu mkpa maka ụlọ ọrụ iji gbasoo usoro nke Wwft, ọ bụghị naanị iji belata ihe ize ndụ nke ịchụ ego na mmebi ego nke iyi ọha egwu, kamakwa iji chebe onwe ha.
_____________________________

[1] 'Wat bụ de Wwft', Belastingdienst 09-07-2018, www.bextydienst.nl.

[2] Kamerstukken II 2017/18, 34 910, 7 (Nota van Wijziging).

[3] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[4] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[5] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 8 (MvT).

[6] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 3 (MvT).

[7] 'Wat bụ een PEP', Onye njikwa ego Markten 09-07-2018, www.afm.nl.

[8] Kamerstukken II 2017/18, 34 808, 3, p. 4 (MvT).

[9] 'Meldergroepen', FIU 09-07-2018, www.fiu-nederland.nl.